en la criptografía
El Grupo de Trabajo de Acción Financiera (GAFI) necesita un enfoque completamente nuevo cuando se trata de controlar las criptomonedas, según Sian Jones, la fuerza impulsora detrás de gran parte de los estándares contra el lavado de dinero (AML) de la industria hasta la fecha.
Facilitar los requisitos de la regla de viaje.
Al hablar al final de la segunda Cumbre anual de proveedores de servicios de activos virtuales V20, Jones dijo que el GAFI solo necesita mirar el mundo rápidamente cambiante de las finanzas descentralizadas (DeFi) para ver cuán incongruente se está volviendo el sistema tradicional de control de transacciones creado hace medio siglo. Hace desde SWIFT.
Como garante ALD a nivel mundial, el GAFI ha recomendado a los reguladores locales en los países del G-20 y más allá que intenten injertar los llamados requisitos de reglas de viaje en los activos digitales, donde los intermediarios (proveedores de servicios de activos virtuales o VASP) debe compartir la información de identificación personal de los usuarios sobre transacciones criptográficas en plataformas como Bitcoin Revolution.
Sin embargo, el núcleo criptográfico se trata de eliminar intermediarios, algo que DeFi demuestra claramente, dijo Jones. Agregó que el GAFI parece haber entendido solo parcialmente el hecho de que "la criptografía surgió del deseo de algunos, no de eludir la autoridad, violar la ley o facilitar el lavado de dinero, sino más bien eliminar intermediarios, desintermediar finanzas tradicionales ".
Solo miembros
El segundo día de la Cumbre V20, que estuvo dedicado solo a los miembros, fue escuchado por varios representantes de las principales plataformas DeFi. "El GAFI necesita redoblar su compromiso con todos los jugadores, incluidos los desarrolladores de software DeFi y los usuarios fuera del mundo criptográfico industrializado", dijo Jones.
"Del mismo modo, la industria necesita trabajar más estrechamente para hablar con una sola voz y aumentar su compromiso con el GAFI y los reguladores". Jones luego sugirió que las reuniones para hablar con el GAFI se realicen con más frecuencia, mensualmente en lugar de trimestralmente.
Fricción del GAFI
Malcolm Wright, jefe de AML en Global Digital Finance, destacó las áreas en las que los estándares podrían ayudar a eliminar los puntos débiles, incluido el uso compartido de directorios y el almacenamiento de datos de clientes.
“Algunas soluciones funcionan en un directorio o búsqueda VASP”, dijo Wright. “Otro podría ser un estándar de seguridad para el almacenamiento de datos, por ejemplo, cómo se protegen y se mantienen separados. Además, no debemos pasar por alto la necesidad de filtrar la información para las sanciones, aunque probablemente no sea necesario un estándar ”.
Dejando de lado los detalles en el universo VASP del GAFI, que está bastante limitado al llamado espacio “criptográfico industrializado”, el elefante en la habitación sigue siendo lo que sucede con las billeteras privadas o no alojadas.
Los reguladores a menudo ven esto como una especie de bendición para las actividades ilícitas, pero, como se dijo anteriormente, es un principio fundamental de la criptografía, así como una forma necesaria de evitar ataques a los intercambios que se repiten regularmente. “Durante los próximos años, habrá una gran cantidad de problemas simplemente enormes que resolver en carteras privadas no seguras”, dijo Dave Jevans, director ejecutivo de CipherTrace.
