en la criptografía
Al hablar el lunes en la Cumbre de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales V20, Carole House, especialista en tecnología emergente y políticas cibernéticas de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), dijo que los delincuentes están realizando pagos transfronterizos utilizando cantidades más pequeñas de criptomonedas a través de plataformas como Bitcoin System - de ahí la propuesta de la FinCEN de reducir el umbral de la "Regla de viaje".
Modificación propuesta por FinCEN
De acuerdo con la propuesta de enmienda a la regulación presentada el mes pasado, la FinCEN y la Reserva Federal desean cambiar los umbrales por los cuales los bancos deben recopilar y almacenar información sobre transferencias de fondos, reduciéndola de $ 3.000 a $ 250 por cualquier transferencia, en criptomonedas. o fiat - que sale de los Estados Unidos.
Esto es parte de una expansión general de los términos, dijo House, y agregó que la reducción de los umbrales de informes para las transacciones internacionales ayudará a la aplicación de la ley y otras autoridades de seguridad nacional. "Los delincuentes están utilizando transferencias más pequeñas de valor y monedas virtuales para facilitar el financiamiento del terrorismo, el tráfico de drogas y otras actividades ilícitas, como el ciberdelito", dijo House a los delegados de V20.
Las primeras críticas
La Regla de viaje tiene como objetivo prevenir el lavado de dinero identificando al remitente y al beneficiario de una transacción en la que se transfieren fondos que exceden un cierto umbral.
Aplicar esta regla a las criptomonedas es un desafío al que se enfrenta el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en asociación con los reguladores locales y la industria de activos digitales.
Según el análisis de FinCEN, de 2.000 informes de transacciones sospechosas presentados entre 2016 y 2019, el valor promedio y mediano en dólares fue de $ 509 y $ 255, respectivamente. Casi todas las transacciones han comenzado o terminado fuera de los Estados Unidos.
Coin Center ha cuestionado los cambios en el umbral de la Regla de viaje en términos de la ausencia de un análisis de costo-beneficio adecuado. Dicho análisis debe considerar no solo el costo directo para las entidades reguladas, sino también el costo para las personas y la sociedad, dijo.
Preocupaciones de las pequeñas y medianas empresas
Ha habido una preocupación considerable por parte de las pequeñas y medianas empresas sobre el costo del cumplimiento en general, particularmente cuando se trata de cosas como la Regla de viaje, que surgió en el momento de las preguntas y respuestas de V20.
Al abordar el costo del cumplimiento, el secretario ejecutivo del GAFI, David Lewis, dijo a los delegados de V20 que el costo de no cumplir era mucho mayor.
"El costo del incumplimiento solo tendrá beneficios a corto plazo, se podría decir, y sería muy miope para las empresas que desean continuar operando en este espacio y no quieren darle a su industria una mala reputación". Finalmente, Hause de FinCEN instó a los actores de la industria a ponerse en contacto con los reguladores, diciendo que están abiertos a los innovadores de la reciente ola de finanzas descentralizadas (DeFi).
