La Fiscalía General de Ecuador ordenó allanar las oficinas de Fortunario Activos Digitales, que administra inversiones en bitcoins y otras criptomonedas. Unos $7 millones depositados en cuentas de accionistas y representantes de la empresa fueron congelados por orden de un juez.
Límites para recaudar dinero
El fiscal informó en Twitter que, junto a la Policía Nacional, realizaron cinco redadas en Quito, la capital de Ecuador, por presunta recaudación ilegal de dinero, delito tipificado en los artículos 323 y 364 del Código Orgánico Integral Penal del Sur. país americano. Se refiere a la recepción o cobro masivo de dinero sin prestar un bien o servicio a título oneroso.
La ley pone límites a la recaudación de dinero, por lo que solo puede ser realizada en gran escala por entidades autorizadas por el estado. De acuerdo con el Código Penal integral de Ecuador, el cobro ilegal de dinero puede resultar en hasta cinco años de prisión para quienes se dedican a esta actividad.
Según la investigación preliminar, la empresa Fortunario supuestamente defraudó a los usuarios de bitcoin al operar bajo una red de supuestas empresas que ofrecían servicios de inversión en plataformas financieras, ofreciendo una tasa de interés del 17% anual, según informaron medios locales.
En su publicación, la Fiscalía no aclara la cantidad de personas presuntas víctimas de Fortunario.
En su sitio web, la empresa se describe a sí misma como "un grupo de expertos en el campo de la inversión en activos digitales y mercados financieros con análisis técnico y estudios macroeconómicos relacionados con las criptomonedas y el arbitraje de criptomonedas".
Las estafas de Bitcoin aumentan en Ecuador
El uso de bitcoin y otras criptomonedas en Ecuador está prohibido como medio de pago, pero no existe una regulación que impida invertir con criptomonedas. Por ello, cada vez es mayor el número de plataformas en el país que ofrecen una alta rentabilidad para captar la atención de los usuarios. Y al mismo ritmo, las estafas van en aumento.
De hecho, la Superintendencia de Bancos informó, entre enero de 2021 y marzo de 2022, la existencia de 38 empresas e instituciones que no están autorizadas para operar en los sectores financiero, de seguros y de valores.
De estas 38 instituciones no autorizadas, 10 ofrecen productos relacionados con bitcoin. Estos incluyen compañías como Mtcoin, Xapo, Elite Argotty y KRC Kapital.
Para detectar una posible estafa, las autoridades emiten una serie de advertencias. Por ejemplo, Luis Espinosa Goded, profesor de la Universidad de San Francisco en Quito, señala que hay cinco elementos que los usuarios deben considerar al momento de operar en plataformas de criptomonedas.
Enfatice que la primera advertencia es un rendimiento garantizado de más del 10% anual. Como segundo punto clave, recomienda tener cuidado con las empresas que tienen el control de las criptomonedas de los usuarios.
Espinosa Goded también cree que puede ser una falsa inversión cuando el beneficio o ganancia depende de la cantidad de socios o clientes adicionales que el usuario tiene que incluir en una determinada plataforma o empresa. “En estos casos, es más como una pirámide”, dice.
También cree que la criptomoneda más importante es bitcoin, y que la invitación a invertir con otras criptomonedas poco conocidas debería generar desconfianza. Y, por último, nos invita a desconfiar de las empresas que proponen “una transformación del modo de vida”; es decir, como una especie de trabajo, para solucionar sus problemas económicos o para enriquecerse.
