Las reglas propuestas por el Departamento del Tesoro de EE. UU. Que requerirían que los usuarios cumplan con los requisitos de KYC al enviar activos digitales a una billetera privada podrían resultar ineficaces, según la firma de análisis de blockchain Elliptic.
En su análisis del nuevo proyecto de ley de FinCEN, Elliptic dijo que la ley podría "tener un impacto negativo" en la efectividad de la legislación ALD / CFT (ALD / CFT) existente.
A principios de diciembre, el Departamento del Tesoro publicó un aviso previo de la regulación propuesta que estipulaba que los usuarios de intercambios de criptomonedas centralizados que deseen transferir sus tenencias a su propia billetera privada, o la de otra persona, deben proporcionar información. datos personales para transacciones superiores a $ 3.000. Los intercambios también estarían obligados a informar transacciones individuales o grupales que asciendan a más de $ 10.000, mientras que ahora plataformas como Bitcoin Revolution no están obligados a hacerlo.
Una ley controvertida
Según el anuncio de Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), el público tendrá hasta el 4 de enero de 2021 para hacer comentarios o retroalimentación sobre el nuevo proyecto de ley. En su análisis, Elliptic dijo que la ley exagera los riesgos que plantean las billeteras no alojadas, ya que las transacciones que involucran criptomonedas ya se pueden rastrear analizando el libro de contabilidad de blockchain asociado.
Tales análisis ya están siendo utilizados por las fuerzas del orden para monitorear la actividad criminal y, por lo tanto, según Elliptic, las nuevas reglas solo agregarían el costo de la documentación para la información a la que se puede acceder utilizando los medios existentes.
Las reglas propuestas también fueron aceptadas por rechazos acordados incluso antes de su publicación. Los expertos en reglamentación han indicado que las reglas podrían tener repercusiones generalizadas, incluidos los problemas que podrían surgir para los proyectos de financiamiento descentralizado (DeFi).
Algunas de las preocupaciones planteadas sobre la ley también tienen que ver con la forma en que no define claramente términos como billetera no alojada o con vagas indicaciones sobre si las instituciones financieras deben o no recopilar dicha información de las contrapartes.
Solicitudes de Elliptic al Departamento de Hacienda
Los datos que Elliptic cita en su análisis encuentran que menos del 10% de los fondos ilícitos permanecen en carteras no alojadas y la gran mayoría de ellos están "simplemente inactivos".
Elliptic señaló que dado que incluso los malos actores dependen por completo de su capacidad para cobrar y convertir criptomonedas en fiat, la información sobre esos fondos se comparte con FinCEN mediante los informes de actividades sospechosas (SAR) y, por lo tanto, las nuevas reglas simplemente agregarían más trabajo. la redacción y archivo de documentos.
Elliptic también dijo que el período de 15 días para comentar sobre esta ley impuesta por Hacienda es "injustificadamente corto" y solicita al departamento que extienda el período a 90 días.
Argumentando que los requisitos propuestos son desproporcionados al efectivo físico, Elliptic dijo que las reglas "impondrían un impuesto injustificado" sobre la innovación financiera. En sus recomendaciones a FinCEN, la firma también argumentó que las reglas propuestas para los requisitos de registro de contraparte deberían eliminarse.
