Aquí hay una lección sobre ser muy, muy, muy, muy, muy, muy, muy fuera del camino. El año pasado, al testificar ante el Senado, la secretaria del Tesoro de EE. UU., Janet Yellen, sugirió que las transacciones de criptomonedas se usaban "principalmente para financiamiento ilícito".
El enigma de las criptomonedas
Pero según una nueva investigación publicada el jueves, la cantidad de transacciones de criptomonedas que involucran actividades ilícitas no es solo pequeña, es prácticamente microscópica: solo el 0,15% de todas las transacciones de criptomonedas en 2021 estuvieron relacionadas con actividades como el delito cibernético, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, un porcentaje mucho menor de moneda fiduciaria.
No hay duda de que el uso de criptomonedas se disparó el año pasado: se realizaron $ 15,8 billones en transacciones de criptomonedas, frente a $ 2,4 billones en 2020. un puñado de casos legales de alto perfil que involucran criptomonedas: la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos ha presentado cargos contra varias estafas de inversión, el FBI desmanteló la banda de ransomware REvil que exigía criptopagos a sus víctimas, y la Oficina de Control de Activos Extranjeros sancionó a dos servicios rusos de criptomonedas, Suex y Chatex, por vínculos con el lavado de dinero. Esto ha llevado a los políticos y reguladores a exigir reglas más estrictas para regir los instrumentos financieros emergentes impulsados por cadenas de bloques.
¡Un número diminuto!
Pero el estudio de la empresa de datos Chainalysis concluyó que esos casos de alto perfil representan una proporción decreciente de todos los negocios, que ya era muy pequeña para empezar:
Desde 2017, la proporción de transacciones criptográficas que involucran actividades ilícitas se redujo del 1,4 % al 0,15 %, lo que sugiere que el crimen ha disminuido progresivamente en la economía criptográfica (la única excepción fue 2019, cuando el esquema Ponzi PlusToken de $ 2 mil millones en China creó un anómalo año).
El volumen total de delitos basados en criptomonedas alcanzó un máximo numérico bruto de $ 14 mil millones en 2021, frente a $ 7,8 mil millones en 2020, pero el crecimiento en el uso legítimo lo está dejando atrás.
¿Qué pasa con el dinero normal? En comparación con el efectivo tradicional, las transacciones criptográficas parecen una brújula moral virtual. Las Naciones Unidas estiman que del 2% al 5% del PIB mundial ($ 1,6 a $ 4 billones) anualmente está relacionado con el lavado de dinero y actividades ilegales.
