El primer día de octubre LocalBitcoins, la conocida plataforma de intercambio P2P, ha introducido un cambio de gran importancia. Es decir, lo ha logrado verificación de identidad obligatoria para todos los usuarios que tienen la intención de intercambiar BTC, con la intención obvia de hacer que las operaciones que tienen lugar en su red sean cada vez más transparentes.
¿Cuál fue la reacción de los usuarios? No es realmente positivo, de hecho, si crees que en el período transcurrido por esta innovación, LocalBitcoins ha registrado un disminución que alcanzó 25% después de la primera semana. Si en los primeros siete días los intercambios habían cruzado el umbral de 6mila, en las siguientes semanas se asentaron alrededor del 4500. Tomando el valor total negociado como referencia, la disminución es aún más marcada, considerando cómo el volumen semanal ha pasado de más de 60 millones de dólares a menos de 40.
¿Cuáles son los controles introducidos en LocalBitcoins?
Los controles que se han agregado en la plataforma son la verificación de la identidad del usuario (KYC) y los relacionados con elel lavado de dinero (AML). En la práctica, aquellos que no completan los procedimientos requeridos pueden cargar teóricamente pedidos de compra, pero no pueden completarlos ya que no tienen una dirección de Bitcoin. La única forma de sortear esta restricción es verificar la identidad. El problema no surge tanto en los países más avanzados desde un punto de vista tecnológico, donde en el mejor de los casos puede causar cierta molestia al introducir pasos adicionales para evitar, pero corre el riesgo de ser fatal en los países en desarrollo o donde no hay direcciones físicas precisas.
¿Por qué se introdujo la verificación de identidad obligatoria?
La razón que llevó a LocalBitcoins a presentar la noticia proviene del hecho de que la empresa que gestiona la plataforma tiene su sede en Finlandia. Por lo tanto, debe responder necesariamente a las regulaciones impuestas por la Unión Europea sobre el tema contra el lavado de dinero, un tema cuya verificación obligatoria de la identidad de los usuarios es una parte integral.
Sin embargo, el nuevo procedimiento de procedimiento corre el riesgo de no ser digerible para aquellos de las monedas virtuales que aprecian especialmente la posibilidad de disfruta del anonimato. Sin embargo, debe especificarse que el problema no surge en relación con las criptomonedas, sino en el momento de ellas. intercambio en uniformes fiduciarios, para lo cual todo debe tener lugar con la máxima transparencia, precisamente para evitar que Bitcoin se convierta en un instrumento para la economía criminal.
Quien prefiere altos niveles de privacidad hasta octubre encontró terreno fértil en los procedimientos con criptomonedas específicas en lugar de con otros, en instrumentos diseñados específicamente para elevar una especie de red protectora en torno a la identidad y las técnicas propias, como enmascaramiento de su dirección IP para evitar la asociación de una transacción al dispositivo desde el que se realizó. La falta de privacidad asegurada ha llevado a muchos usuarios a abandonar LocalBitcoins, con un impacto por ahora muy fuerte en los volúmenes de negociación. Ahora queda por ver si con el tiempo esta proporción de usuarios se resignará a la nueva situación o si persistirá en esta actitud, que para la plataforma, podría provocar una caída considerable de los beneficios y la facturación.
