El mercado holandés de criptomonedas está viendo el primero de probablemente muchos intercambios de criptomonedas pequeños tras la aprobación de las muy criticadas regulaciones contra el lavado de dinero (AMLD5).
Los primeros efectos de AMLD5
El fundador de Bittr, Ruben Waterman, dijo la semana pasada que su intercambio de bitcoins, lanzado en 2018, se cerrará el 28 de abril porque no tiene el capital para cumplir con las nuevas regulaciones.
El Banco Nacional Holandés (DNB) estima que el registro solo en el protocolo tiene un costo enumerado $ 36.500, además de satisfacer las necesidades de cumplimiento. Según la ley holandesa, las empresas tienen que pagar sus propias regulaciones de sus propios bolsillos.
Rubén dijo que las opciones para su plataforma de ahorro de bitcoins incluyen asistir a un abogado, pagar a un oficial de cumplimiento o buscar un tercero para administrar los costos de cumplimiento además de la tarifa de registro del gobierno, imposible , dijo, dado el pequeño tamaño de la empresa.
Dale sentido a todo
En los últimos meses, las empresas holandesas de criptomonedas han participado en una larga batalla semántica con el DNB y el Ministerio de Finanzas (FIN) sobre la implementación de la quinta directiva antilavado de dinero (AMLD5) de la UE, que entró en vigor en Enero 2020.
Algunas compañías de Bitcoin dijeron que DNB y FIN están fortaleciendo innecesariamente la directiva de la UE mientras continúan dialogando con el Parlamento holandés. Las compañías afirmaron que los reguladores financieros habían creado un régimen de licencias de facto, mientras que el estándar AMLD5 requiere un registro simple de las compañías de criptomonedas.
Estas acusaciones fueron respaldadas por el Consejo de Estado holandés, un comité asesor gubernamental ampliamente respetado en el país, que pidió a las agencias financieras que aclararan sus propuestas.
Los miembros del parlamento holandés tenían dos prioridades en competencia: luchar contra el lavado de dinero y apoyar a las empresas fintech de la nación. En un informe parlamentario el 21 de abril, el senador holandés Bastiaan van Apeldoorn dijo que es poco probable que las criptomonedas se usen en la misma escala que el efectivo para el lavado de dinero, pero aún requieren supervisión.
La búsqueda de un ligero toque regulatorio que no reemplace a los pequeños actores del mercado siguió siendo el objetivo, dijo. La legislación ha estado estancada durante meses y finalmente fue adoptada el martes 21 de abril, aunque las opiniones sobre sus resultados difieren.
Rubén de Bittr escribió: “El Ministro de Finanzas (Wopke Hoekstra) ha modificado algunas expresiones para satisfacer la solicitud del Consejo de Estado, pero en realidad no ha cambiado el contenido. El Senado planteó preguntas sobre esta práctica, pero aún así aprobó las nuevas regulaciones ". El proceso de registro todavía era un régimen de licencias, dice Ruben.
A diferencia de otros gobiernos, los Países Bajos no se quedan atrás en los tiempos de las criptomonedas. De hecho, están tratando de liderar el cargo en la UE mediante la emisión de una moneda digital del banco central (CBDC), según un reciente informe de DNB.
