El martes, la Comisión Europea reveló una propuesta que prohibiría el uso de "carteras de criptomonedas anónimas" como parte de su lucha contra los delitos financieros.
Normativa contra el blanqueo de capitales y la lucha contra el delito
La propuesta ampliaría las reglas de la UE contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD / CFT) al sector de las criptomonedas, dijo la Comisión, porque "solo ciertas categorías de proveedores de servicios de criptomonedas" están actualmente sujetas a ellas.
"Las enmiendas de hoy garantizarán la trazabilidad total de las transferencias de criptomonedas, como Bitcoin", dijo la Comisión Europea, "y permitirán la prevención y detección de su posible uso para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo".
Este anuncio se produjo poco después de que la policía británica anunciara la incautación de alrededor de $ 408 millones en criptomonedas como parte de una investigación de lavado de dinero en curso. Probablemente haya operaciones similares en la UE y otras regiones.
Más información sobre los cambios está disponible en la última revisión del Reglamento 2015/847 / UE. Muchos de los cambios simplemente hacen referencias específicas a los activos criptográficos en las regulaciones existentes sin aplicar más cambios.
¿Menos anonimato para los titulares de criptomonedas?
Sin embargo, hay algunas adiciones dignas de mención, como requerir "otros medios para garantizar que la transferencia de criptomonedas se pueda identificar individualmente y que los identificadores de dirección del remitente y del beneficiario se registren en el libro mayor distribuido" para transacciones sin los identificadores y números de cuenta de pago tradicionales.
La revisión también declaró que "los requisitos de este reglamento deberían aplicarse a los proveedores de servicios de criptoactivos siempre que sus transacciones [...] involucren una transferencia bancaria tradicional o una transferencia de criptoactivos que involucre a un proveedor de servicios de criptoactivos. Criptoactivos".
Estos requisitos incluyen lo siguiente:
"El proveedor de servicios de criptoactivos del originador debe asegurarse de que las transferencias de criptoactivos vayan acompañadas del nombre del cedente, el número de cuenta del cedente, si dicha cuenta existe y se utiliza para procesar la transacción, y la dirección del cedente, documento personal oficial número, número de identificación del cliente o fecha y lugar de nacimiento. Además, el proveedor de servicios de criptoactivos del originador también debe asegurarse de que las transferencias de criptoactivos vayan acompañadas del nombre del beneficiario y el número de cuenta del beneficiario, si dicha cuenta existe y se utiliza para procesar la transacción ".
Se hicieron solicitudes similares al proveedor de servicios del beneficiario, pero en la dirección opuesta. (Lo que significa que dichos proveedores de servicios deben asegurarse de que el proveedor de servicios del cedente haya proporcionado toda la información relevante).
La BBC informó que la propuesta debe ser aprobada por los estados miembros de la UE y el Parlamento Europeo antes de que pueda convertirse en ley. Este proceso podría llevar hasta dos años, según el informe, lo que da a las personas algo de tiempo para prepararse para los cambios. ¿Y qué opinas de esta propuesta de la UE? Háganos saber en la sección de comentarios.
