Desde 2013, se han presentado más de 70.000 informes de actividad sospechosa (SAR) relacionados con las criptomonedas. Sin embargo, la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) ha emitido una severa advertencia de que algunas compañías offshore pueden no estar haciendo lo suficiente para eliminar el comportamiento ilegal.
La mitad de los informes fueron enviados por las propias empresas de cifrado
El director de FinCEN, Kenneth Blanco, dijo que aproximadamente la mitad de estos informes fueron enviados por las mismas compañías criptográficas. Esto permitió a FinCEN construir un mapa útil y valioso de direcciones IP y billeteras vinculadas a delincuentes potenciales.
Sin embargo, la cifra representa solo el 0,59% de los más de 12 millones de informes recibidos por FinCEN entre 2014 y 2019 (los datos de 2013 no estaban disponibles).
En diciembre de 2019, Blanco confirmó que FinCEN recibió un total de 11.000 SAR relacionados con las criptomonedas, de las cuales 7.100 depositadas por las mismas criptomonedas, entre mayo y diciembre de 2019.
En agosto de 2018, FinCEN informó que estaba recibiendo hasta 1.500 informes por mes de los inversores. FinCEN recopila y analiza datos de todo el sector financiero para fortalecer las estrictas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) en los Estados Unidos.
Aunque el monitoreo avanzado por parte de las instituciones financieras tradicionales, así como la mayor competencia de FinCEN para cubrir el espacio en sí, han favorecido el control efectivo del espacio criptográfico, Blanco dijo que la autodeclaración de los mismos protagonistas en el sector sigue siendo "fundamental".
Cualquier persona que quiera hacer negocios en los Estados Unidos debe seguir las reglas de los Estados Unidos.
Pero quedaron algunos problemas sin resolver. Algunas compañías de criptomonedas offshore han operado como empresas de servicios monetarios (MSB) no registradas, sin una política o compromiso de AML adecuada para informar actividades sospechosas.
"Estamos cada vez más preocupados de que las compañías ubicadas fuera de los Estados Unidos continúen intentando hacer negocios con los estadounidenses sin respetar nuestras reglas", dijo Blanco. “Si desea acceder al sistema financiero de los Estados Unidos y al mercado de los Estados Unidos, debe seguir las reglas. Nos tomamos en serio la aplicación de nuestras regulaciones ".
FinCEN también está comenzando a mirar de cerca las monedas de privacidad y las compañías que las ofrecen. Blanco agregó que los funcionarios también comenzarán a inspeccionar a las compañías monitoreando la aplicación de la ley contra el lavado de dinero y la Ley de Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo (AML / CTF) para garantizar que los intercambios actúen en total conformidad con las reglas contra el lavado de dinero y el terrorismo. .
"Si planea aprovechar el sistema financiero de EE. UU. Desde el extranjero, no debe considerarlo una ventaja competitiva viable si no participa en las prácticas de integridad financiera que hacen que este sistema financiero sea tan poderoso", advirtió.
¿Y qué piensas? ¿Alguna vez has enviado informes? Si utiliza software de comercio automático como BitcoinPro, que son seguros y regulados, ¡definitivamente no lo necesitarás! ¡Háganos saber en los comentarios lo que piensa!
