en la criptografía
Le criptomoneda han sido objeto de gran debate durante algún tiempo, con la opinión pública dividida entre proponentes de monedas digitales, que destacan la utilidad de los pagos digitales y la intención de democratizar las finanzas, e detractores, a su vez se centró en el tema de sus propios uso en la economía criminal. Es una acusación compartida por muchos informes elaborados por compañías que operan en el sector de seguridad cibernética y por organismos involucrados en la lucha contra el crimen organizado. Pero que es verdad?
¿Una leyenda urbana?
La primera víctima de acusaciones recurrentes de ser una herramienta para la economía criminal siempre ha sido Bitcoin. Para comprender si las entradas tienen una base, es necesario comenzar desde los datos reales, comenzando desde un informe 2018, "Lavado de Bitcoin: un análisis de flujos ilícitos en el servicio de moneda digital", escrito por Elíptica e Centro de Sanción de Financiamiento Ilícito. El estudio analizó una serie de transacciones que implican el uso de BTC realizadas entre 2013 y 2016, precisamente para identificar los flujos que provienen de la llamada Dark Web, o la parte oculta de Internet en la que tiene lugar el tráfico ilícito. Según los analistas, las transacciones sospechosas en este caso ascendieron a alrededor del 1%. Sin embargo, los mismos autores del estudio pidieron precaución, afirmando que la muestra analizada era la relativa a direcciones conocidas, agregando que el volumen de transacciones ilícitas es ciertamente mayor.
En cuanto al terrorismo, fue el Centro para una Nueva Seguridad Estadounidense para alejar las cargas de Bitcoin. Lo hizo con un estudio. "Uso terrorista de monedas virtuales", publicado en 2017, que se indica en Hawala (un sistema informal de transferencia de valor utilizado principalmente en Medio Oriente, en el Cuerno de África y en el sur de Asia), la herramienta preferida por las organizaciones terroristas.
Todo claro? No realmente
En el otro lado de la escala, sin embargo, un reciente estudio publicado por Europol, que indica en BTC el método de pago más utilizado para prácticas ilícitas como la compra y venta de drogas, el lavado de dinero y la distribución de pornografía infantil. Las otras monedas utilizadas en los meandros de la parte oscura de Internet serían monero e Dash. En particular, el primero ofrecería a los malos más confianza para salirse con la suya, gracias a la Protocolo CryptoNight, lo que garantizaría un nivel adicional de protección de la privacidad en las transacciones realizadas. El documento, "Evaluación de amenazas de crimen organizado 2019", recuerda en particular cómo BTC es el protagonista absoluto de la ransomware, o la práctica que consiste en pedir un rescate a los usuarios de Internet a cambio de eliminar el código malicioso con el que se bloqueó previamente el acceso a los datos contenidos en los dispositivos infectados.
Un argumento no despreciable en defensa de las criptomonedas
La verdad es que las monedas virtuales pueden convertirse en una herramienta para la economía criminal como las monedas tradicionales. Para entenderlo mejor bastaría citar otros dos informes, el preparado por el Oficina de Política Nacional de Control de Drogas de la Casa Blanca de los Estados Unidos, que estima la cantidad total gastada anualmente por los usuarios de drogas en el país en alrededor de 100 mil millones y la publicada por Encuesta Global de Drogas de 2017, donde el número total de drogadictos que usan Bitcoin u otros uniformes virtuales se establece en 10,1%. Todos los demás, por lo tanto, recurren a los instrumentos financieros tradicionales, sin que nadie sueñe con indicarlos como un lavado de capital sucio o un medio de economía criminal. ¿Por qué se hace esta acusación a las criptomonedas?
