En anuncios separados, las Fundaciones Algorand y Tezos afirmaron haberse asociado con dos compañías de análisis, Chainalysis y Coinfirm, respectivamente, para ayudar a garantizar el cumplimiento normativo en sus blockchains.
Ha pasado casi un año desde que el Grupo de Acción Financiera (GAFI), el garante internacional contra el lavado de dinero (AML), actualizó su guía para las empresas de criptomonedas, que ahora tienen que almacenar y divulgar información sobre remitentes y destinatarios mencionados anteriormente. de un cierto umbral de transacción.
Los nuevos planes de Algorand y Tezos
En el caso de Algorand, Chainalysis proporcionará una solución Know-Your-Transaction (KYT), que le permitirá a la fundación monitorear grandes volúmenes de activos en cadena para el token ALGO nativo e informar cualquier transacción sospechosa a las autoridades.
En un comunicado, Fangfang Chen, director de operaciones de la Fundación Algorand, dijo que la colaboración cumpliría con los requisitos reglamentarios de Singapur. "Necesitábamos un socio de cumplimiento que no solo nos ayudara a cumplir con las regulaciones de Singapur en las que estamos ubicados, sino también con las mejores prácticas regulatorias globales", dijo.
En los últimos 12 meses, algunos reguladores nacionales han integrado la Regla de Viaje del GAFI en la legislación local. La red de control de delitos financieros de EE. UU. (FinCEN), uno de los primeros reguladores en aplicar la Regla de viaje en mayo de 2019, ha mantenido un umbral mínimo de $ 3.000.
Singapur anunció en enero que las partes involucradas en transacciones criptográficas por valor de más de 1.500 dólares de Singapur (aproximadamente US $ 1.100) deberían estar listas para revelar su identidad.
La relación de Tezos con Coinfirm es más amplia, lo que permite su fundación y entidades comerciales como el intercambio. BitcoinPro para monitorear los activos en el protocolo. En general, sin embargo, Tezos tratará con Coinfirm en la misma línea que la integración de Chainalysis en Algorand.
"La AML se ha convertido en una característica necesaria para protocolos y recursos relacionados que desean una posición de liderazgo en el mercado y la capacidad de operar en mercados regulados a nivel mundial", se lee en un comunicado de prensa.
Las nuevas reglas de AML han hecho que el sector de la criptografía sea más atractivo para los clientes institucionales.
La regla de viaje fue recibida inicialmente con temor. Muchos en la industria estaban preocupados de que podría significar el fin de las transacciones de criptomonedas, comprometiendo la privacidad del usuario y haciendo que la carga del cumplimiento en los intercambios y otras compañías sea demasiado costosa.
Pero aunque ha habido algunos efectos negativos, como el intercambio Deribit que fue expulsado de los Países Bajos, no faltan las implicaciones positivas para el sector: el segundo mayor intercambio alemán, Boerse Stuttgart, dijo que las estrictas reglas ALD hicieron Encriptación atractiva para una audiencia institucional en crecimiento.
Y no solo Tezos y Algorand cumplen con el GAFI. Un año después, y con la Regla de viaje ahora absorbida por las leyes locales, la industria de las criptomonedas parece estar adaptándose al nuevo panorama regulatorio.
