Corea del Sur avanza en el frente criptográfico, gracias a las nuevas recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional. La Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur tiene la intención de emitir enmiendas a las leyes existentes que obligan a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) dentro del país a informar los nombres de sus usuarios.
Las nuevas medidas más estrictas
Según un comunicado de prensa del FSC la semana pasada, la comisión lanzó una propuesta para actualizar la ley que rige la privacidad de los ciudadanos surcoreanos en las transacciones financieras, ajustando los parámetros sobre la presentación de datos y el uso de la información, con ese propósito. para ayudar a prevenir el blanqueo de capitales.
La ley define a los VASP como “figuras corporativas que se dedican a la compra y venta de activos digitales y al intercambio entre activos digitales”, así como a los custodios, proveedores de servicios de billetera digital e intermediarios.
Dichos cambios realizados por la comisión significan que los VASP tendrán que utilizar cuentas registradas a nombre real en sus transacciones financieras con los clientes. Las medidas adicionales requieren que los VASP abran cuentas con nombres reales en instituciones financieras, mantengan los depósitos de los clientes separados de los suyos y obtengan una certificación de seguridad de datos de la Agencia de Seguridad de la Información de Corea.
Además, los VASP no deben haber sufrido multas u otro tipo de sanciones en los cinco años anteriores y deben "administrar" los registros de transacciones de los clientes. También se requerirá una evaluación de los riesgos de lavado de dinero asociados con los VASP por parte de las instituciones financieras.
No solo las criptomonedas en el objetivo del regulador
Pero los activos virtuales como las criptomonedas, que pueden negociarse con software fácil de usar como Bitcoin Revolution, no son los únicos recursos dirigidos: el regulador también tiene como objetivo cambiar las regulaciones relativas a los tokens digitales que no se pueden canjear por monedas fiduciarias, dinero electrónico, acciones registradas electrónicamente, facturas de electricidad, productos básicos y más.
Por el momento, parece que las tarjetas de prepago, las tarjetas de regalo y los bonos electrónicos están excluidos del grupo de activos virtuales. En septiembre pasado, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo de supervisión intergubernamental sobre lavado de dinero, emitió una recomendación de que más de 200 reguladores miembros deberían perfilar a los usuarios de criptomonedas para detectar mejor la actividad delictiva.
El verano pasado, el GAFI también estableció estándares regulatorios, incluida la regla de viaje, que estipula que los VASP deben transmitir información sobre transacciones por encima de un umbral de valor predeterminado a los organismos reguladores responsables de la jurisdicción.
La propuesta del FSC fue diseñada para imponer requisitos contra el lavado de dinero a los VASP de acuerdo con las recomendaciones del GAFI y no tiene la intención de adoptar recursos virtuales en los regímenes regulatorios financieros, dijo el regulador. La FSC ha anunciado que planea aplicar los cambios en la ley a partir del 25 de marzo de 2021.
