en la criptografía
Después de obtener 100 veces su inversión inicial, Bank Hapoalim niega haber depositado $ 320 en ganancias que Esther Freeman obtuvo de su inversión en BTC, citando que usó dinero para convertirse en HODLer.
La jubilada israelí Esther Freeman supuestamente transformó una inversión de 10.000 ILS en Bitcoin, con un valor de alrededor de $ 3 en ese momento, en ILS 1.000.000 (alrededor de $ 324) durante ocho años. Sin embargo, Hapoalim Bank, uno de los bancos más grandes del país, negó haber aceptado las ganancias ya que la fuente de inversión inicial pudo haber tenido una conexión con operaciones financieras ilegales.
El efectivo es el problema
En 2013, una ciudadana israelí jubilada de 69 años, Esther Freeman, decidió ingresar al mercado de las criptomonedas invirtiendo alrededor de $ 3.240. A pesar de sus 69 años, la jubilada dijo que era "joven de espíritu" y que sus familiares más jóvenes influyeron principalmente en su decisión:
“Escuché a mi hijo y mis nietos, los niños pequeños, y les dije que lo intentarían. Sin ningún conocimiento sobre el tema, en la verdadera inocencia de un ciudadano común. Nunca pensé que 10.000 NIS se convertirían en casi 1 millón de NIS ”.
A pesar de que Freeman multiplicó su inversión por 100 veces, Bank Hapoalim se negó a depositar la cantidad transferida desde la plataforma de criptomonedas FIAT que utilizó, mientras que el depósito inicial hace años se realizó en efectivo.
Por tanto, la fuente de los fondos podría estar relacionada con "blanqueo de capitales o financiación del terrorismo", explicó el banco. Además, la institución describió algunos de los notorios lados oscuros de la industria de activos digitales que los bancos suelen proporcionar:
"Las características de las monedas virtuales (es decir, digitales) permiten que se transfieran de forma anónima y sin supervisión, a menudo sin pasar por alto la necesidad de utilizar los factores financieros que se aplican al régimen contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo".
Los abogados entran en escena
Para tener una mejor oportunidad de obtener sus fondos, Freeman nombró a Shaul Zioni como su abogado y presentó una demanda contra el banco. La jubilada dijo que ha sido una cliente leal del banco a lo largo de los años y necesita dinero para ayudar a uno de sus hijos:
“El banco conoce mi conducta. No tengo dinero en ningún otro lugar, solo en Bank Hapoalim. Saben que no lavo dinero ni hago negocios fuera del banco. Soy jubilado. Mis cuatro hijos tienen cuentas bancarias. El dinero que necesito para ayudar a uno de mis hijos a comprar un apartamento ”.
El abogado de Freeman, Shaul Zioni, también habló sobre el asunto. Señaló que su cliente quiere que el tribunal declare el origen del dinero. invertido en bitcoin es "conocido, claro y respaldado por referencias". A lo largo de los años, Freeman ha mantenido sus Bitcoins en varias carteras digitales, en las que no se han realizado más transacciones, agregó Zioni.
Posteriormente, el tribunal dictaminó que la institución financiera no debe limitar la actividad de la cuenta a sus clientes solo porque estén vinculados a monedas digitales. El banco Hapoalim recibió el caso y se comprometió a estudiar los detalles y "responder de la manera habitual".
Israel quiere tratar los activos de criptomonedas como bancos
Debido a los riesgos de usar activos digitales en actividades delictivas, las autoridades israelíes planearon recientemente hacer cumplir las reglas bancarias contra el terrorismo.
A partir de ahora, el gobierno ha tenido que gastar importantes recursos para descubrir fraudes en áreas donde las empresas no estaban obligadas a informar todas las transacciones financieras. Si la nueva política se activa, todas las empresas relacionadas con las criptomonedas deberán presentar informes como los bancos.
Las nuevas reglas también deberían beneficiar a las pequeñas empresas de activos digitales, ya que los informes prometen ser accesibles y modernizados. Por lo tanto, estas empresas podrían brindar una mayor confianza en la seguridad de sus servicios.
