Financial Times: Krüptokaardi pakkuja Wirecard pani uurimise käigus toime ka pettuse

Wirecard andis välja isegi 155 miljonit eurot võltslaene isegi uurimise ajal, vahendab Financial Times.

Investori tahtlik pettus

Isegi uurimise ajal jätkas maksefirma Wirecard, kes teenindas mitut krüptodebetkaarti, sularaha jagamist strateegiaga, mis ettevõtte hävitaks. Seda vastavalt Financial Timesi avaldatud uutele üksikasjadele, mille kohaselt maksti 155. aasta esimese kolme kuu jooksul tagatiseta laenuna välja umbes 2020 miljonit eurot.

Financial Timesi esitatud ajakava kohaselt uuris ülemaailmne audiitorfirma KPMG Wirecardit alates 2019. aasta oktoobrist. Uurimisel uuriti hüpoteesi, et Wirecardi juhid petsid tahtlikult investoritele ettevõte, põhjustades suurejoonelise kokkuvarisemise, mis osutus oluliseks tagasilöögiks digitaalsete varade ettevõtetele, kes kavatsevad Wirecardiga koostööd teha Visa-laadsete krüptodebetkaartide pakkumiseks.

Wirecard oli Financial Timesi uurimise keskmes juba 2015. aastal ja sisejuurdlused Wirecardi Singapuri kontorites algasid 2018. aasta märtsis. Wirecardi aktsiad jõudsid haripunkti 2018. aasta augustis.

Järgmisel kahel aastal toimusid regulaatorite ja audiitorite arvukad kapitalisüstid ning järjest suurem kontroll, kuni Wirecard tunnistas 2020. aasta juunis, et ettevõtte bilansis oli kajastatud üle 2 miljardi dollari.

Laenud kahtlastele ettevõtetele

Financial Timesile saabunud dokumendid näitavad, et 2020. aasta alguse laenud sisaldasid enam kui 115 miljonit dollarit, mis maksti Ocapile, salapärasele Singapuris asuvale ettevõttele, kes ei olnud juba varasemaid Wirecardi laene tagasi maksnud 2019. aasta lõpuks.

Ocapit juhtis varem Wirecardi endine juht, kelle naine oli ettevõttes 2020. aasta laenude pikendamisel kõrgel kohal. Wirecardi kokkuvarisemine tekitas Ühendkuningriigis ja Mandri-Euroopas asuvatele krüptodebetkaardiettevõtete TenX ja Crypto.com klientidele probleeme, kahjustades neid majanduslikult.

Mõnele kliendile teenus taastati, kui Wirecard sai mitu päeva hiljem reguleeritud äri jätkamiseks luba. Financial Times leidis, et Wirecard andis üle 45 miljoni dollari suuruse laenu ka teisele Singapuris asuvale ettevõttele Ruprecht Services.

Laenud tehakse ettemaksetena kaardimakseid töötlevatele tööstuspartneritele, kellele Wirecard tellis töö väljaspool oma rahalist jurisdiktsiooni.

2020. aasta märtsiks oli Aasias asuvatele partneritele, keda peeti ülimalt kahtlasteks või isegi petlikeks ettevõteteks, laenatud üle miljardi dollari. Wirecardi kokkuvarisemine oli suur löök Euroopa fintechi sektorile ning põhjustas investoritele ja klientidele lugematut miljonit kahju.

Kuid see on ka hoiatus krüptohuvilistele, kes suhtlevad traditsioonilise finantssüsteemiga, tuletades meile meelde, et ilma kontrollita võivad pettused varitseda kohtades, kus vähesed selle leidmist eeldavad.