Kuinka maailmanlaajuisesti tunnustettu yritys voi peittää 2,1 miljardin dollarin petoksen niin kauan?
Wirecard-tapaus
Wirecard-skandaali korostaa, kuinka näennäisesti vaatimustenmukainen ja vaatimusten mukainen yritys voi paljastaa tietyt tietovirrat, mutta taktisesti jättää huomiotta tärkeät yksityiskohdat, jotta se voi ylittää sääntelyyn liittyvät rajoitukset ja tarkat tarkastukset.
Petoksen näyttävät mahdollistaneen suuri konttoriverkko ja sekava yritysrakenne. XCOM Bank AG: n osto vuonna 2006 laajensi huomattavasti Wirecardin toimeksiantoa, mikä teki siitä sopivan luottokorttien myöntämiseen, samalla kun hallitaan rahaa kauppiaiden puolesta. ja yksinkertainen.
Vuosina 2011--2014 Wirecard aloitti useiden aasialaisten maksuyritysten hankinnan, mikä lisäsi monimutkaisuutta yrityksen rakenteeseen ja taseeseen. Financial Times -tutkimuksen mukaan jotkut näistä tytäryhtiöistä käsittelivät maksuja yrityksen puolesta, antaen Wirecardille mahdollisuuden rakentaa hienostunut kilpi epäilyttäville kirjanpitokäytännöille, mukaan lukien 2 miljardin dollarin budjettivaje.
Vuonna 2020: Saksan ja Singaporen sääntelyviranomaisten suorittama tutkimus johti viranomaiset etsimään Filippiineiltä kaksi luottotiliä, joilla väitettiin olevan puuttuvat rahat. Wirecardin oletukset ja epäilyt Wirecardin vilpittömästä mielestä saivat monet uskomaan, että yritys nostaa arvoaan simuloimalla sopimuksia kolmansien osapuolten kanssa.
Hieman toisistaan poikkeava teoria viittaa siihen, että ehkä jotkut näistä "kaupoista" olivat laillisia, mutta niitä ei välttämättä toteutettu Wirecardin puolesta, ja rahat eivät koskaan olleet siellä, missä niiden piti olla.
Lohkoketjuvaihtoehto
Blockchain-tekniikka mahdollistaa organisaatioiden välisen tiedon jakamisen reaaliajassa, mikä voi vähentää finanssirikosten riskiä. Tämä pätee myös tapauksiin, joissa rikollisverkostoja on maantieteellisesti hajautettu, ja laittoman toiminnan kattamiseen käytetään useita pankkeja, kuten Wirecard.
Kun rikollisverkostot kehittyvät, blockchain-tekniikkaa voidaan hyödyntää auttamaan sääntelyviranomaisia hallitsemaan laajaa ekosysteemiä ostaa bitcoinia eikä vain. Tietenkin yritykset tarvitsevat aina jonkin verran yksityisyyttä sääntely- tai kilpailusyistä.
Tätä varten olisi tarkoituksenmukaista pyrkiä löytämään oikea tasapaino, jolloin pääyritykset saisivat vastuuseen toiminnastaan tehokkaammin kuin kukaan hallitus tai säännelty yksikkö tällä hetkellä pystyy, käyttämällä lohkoketjutekniikkaa ja uusia salaustekniikoita, jotka auttavat raportoimaan. väärät liiketoimet.
Lehman Brothersin, Enronin ja nyt Wirecardin tapauksessa asiaankuuluvat sääntelyelimet ovat julkisesti epäonnistuneet. Vaikka Wirecard on täysin tarkastettu, yhtiön monikerroksiset tytäryhtiöt ovat antaneet sen sekoittaa taloudellisia tietoja ja kiertää säännöksiä.
Lohkoketjun avulla, joka toteutetaan säännellyn rahoitusjärjestelmän yhteydessä, voimme siirtyä kohti hajautetumpia ja läpinäkyvämpiä maksu- ja kirjanpitojärjestelmiä, säästämällä tulevia sääntelyrikkomuksia ja houkuttelemalla yrityksiä huijaamaan järjestelmää.
