Kryptovaluutanvaihto on liian herkkä manipulointiriskille: uusi kritiikki "vaihdon" kestävyydestä.
Kohtuullinen määrä kryptovaluutan vaihto heiltä puuttuisi kuluttajansuoja ja he olisivat alttiita markkinoiden manipulaattoreiden hyväksikäytölle, New Yorkin oikeusministeriö sanoi muutama päivä sitten.
Raportissa todettiin useita kuukausia kestäneen tutkimuksen tulos monista vaihdoista puuttuu riittävät takeet, mikä vaarantaa kuluttajien rahat. Lisäksi oikeusministeriö viittasi kolmeen vaihtoon New Yorkin finanssiministeriön kanssa mahdollisesta laittomasta toiminnasta sen lainkäyttöalueella.
"Monilla virtuaalivaluuttaympäristöillä ei ole käytäntöjä ja menettelyjä, jotka ovat tarpeen vaihdon oikeudenmukaisuuden, eheyden ja turvallisuuden varmistamiseksiValtion oikeusministeri Barbara Underwood sanoi lausunnossaan. New Yorkin entinen oikeusministeri Eric Schneiderman aloitti Virtual Markets Integrity Investigation -ohjelman huhtikuussa ja pyysi tietoja lukuisilta erikoistuneilta bitcoin- ja muilta kryptovaluutanvaihdoilta. Kymmenen vaihtoa olisi tyydyttänyt tietopyynnöt, kun taas neljä olisi epäonnistunut tässä tarkoituksessa väittäen, etteivät ne toimineet valtiossa. Oikeusministeriön toimisto totesi kuitenkin, että kolme näistä pörsseistä, Kraken, Binance ja Gate.io, todella sallivat New Yorkin asiakkaiden kaupankäynnin.
"Oikeusministerin raportti korostaa valtion vahvan sääntelyn arvoa ja kuluttajansuoja”Sanoi Maria Vullo, valtion finanssiosaston osastopäällikkö. "Odotamme innolla kehittyneiden tietojen ja viitteiden tarkistamista."
Muistetaan miten Bitcoin käynnistettiin vuonna 2009 sähköisenä rahana, jota voidaan vaihtaa ilman hallituksen tai pankin valvontaa. Vuosina sen jälkeen maailmanlaajuiset kryptovaluuttamarkkinat ovat kasvaneet dynaamisesti, ja sadat muut kryptovaluutat ovat lähteneet esivanhemmansa seurauksena.
Markkinoiden eheydestä on tullut yksi avainkysymyksistä, jotka vaikuttavat kryptovaluuttojen kehitykseen. Yhdysvaltain hyödykefutuurikauppakomissio tutkii potentiaalista markkinoiden manipulointia, samoin kuin Yhdysvaltain oikeusministeriö. Securities and Exchange Commission on johdonmukaisesti hylännyt pyyntöjä pörssissä käydyistä varoista bitcoinilla ja päättänyt, että avoimuutta ei ole riittävästi varmistaakseen, että hintoja ei manipuloida.
Lyhyesti sanottuna aihe, josta oikeusministeriön selvitys käsitteli, ei todellakaan ole tuntematon, mutta on mielenkiintoista huomata, että lopullisessa asiakirja-aineistossa tehdään kolme pääpäätelmää, jotka vahvistavat nämä huolenaiheet. Raportissa todellakin todettiin, että monet kryptovaluutta-alustat he eivät ole toteuttaneet vakavia toimenpiteitä manipulatiivisen kaupankäynnin seuraamiseksi ja estämiseksi, ja harvat valvovat tai rajoittavat kaupankäyntirobottien käyttöä.
"Useimmat käyttöympäristöt näyttävät kohdistuvan ammattimaisille ja automatisoiduille kauppiaille, ja monissa paikoissa tarjotaan erityishintoja ja muita ominaisuuksia niille kauppiaille, jolloin yksityisasiakkaat ovat epäedullisessa asemassa", raportissa todetaan.
Raportissa todetaan lisäksi, että niitä on Vaihtojen väliset ”läpäisevät” eturistiriidat. "Virtuaalivarojen kaupankäyntialustoilla on usein useita liiketoiminta-alueita, joita rajoitettaisiin tai seurattaisiin tarkasti perinteisessä kaupankäyntiympäristössä", raportissa todetaan.
Jotkut alustat, hänen mukaansa, toimivat pörsseinä, välittäjä-jälleenmyyjinä, rahansiirtäjinä, omilla kauppiailla, jotka ostavat ja myyvät omille tileilleen, suurten kryptovaluuttaosuuksien omistajina ja jopa joissakin tapauksissa kryptovaluutan liikkeeseenlaskijoina. Jotkin pörssit antavat työntekijöilleen mahdollisuuden pitää ja käydä kauppaa omilla tai kilpailevilla alustoilla.
Lopuksi raportin mukaan kuluttajavarojen suojaaminen "on usein rajallista tai harhaista". Virtuaalivarojen hallinnassa ei ole vakiomenetelmiä, ja alustoilla puuttuu johdonmukainen ja avoin lähestymistapa siihen, raportissa todetaan. ”Tämän vuoksi on vaikeaa tai mahdotonta vahvistaa, hallitsevatko alustat asiakkaidensa liiketoimintaa vastuullisesti. Asiakkaat ovat erittäin alttiita kostotoimille tai luvattomalle peruuttamiselle ”, raportissa todetaan.
Lopuksi raportti antaa sijoittajille luettelon kahdeksasta kysymyksestä, jotka heidän pitäisi odottaa pörssien löytävän, mukaan lukien kysymykset valvonnasta estääkseen väärinkäyttäjiä kauppiailta poistumasta alustalta, hakkereiden turvatoimenpiteiden yksityiskohdat, vakuutustiedot. varkaudenesto, politiikat, jotka estävät työntekijöitä käymästä kauppaa sisäpiiritiedoilla ja avoimuuden yksityiskohdilla sekä riippumattomilla tarkastuksilla. "Asiakkaat tekisivät hyvin välttääkseen alustoja, jotka eivät pysty tyydyttävästi vastaamaan tässä raportissa esitettyihin kysymyksiin", asianajaja sanoi.
