Robinhood, yhdysvaltalainen osakekauppasovellus, jolla on yli XNUMX miljoonaa käyttäjää, on saanut New Yorkin osavaltion rahoituspalveluministeriön (NYDFS) sakot väitetyistä rahanpesun, kyberturvallisuuden ja kuluttajansuojalain rikkomuksista.
30 miljoonan dollarin sakko koskee erityisesti Robinhoodin kryptovaluuttakauppayksikköä, ja se johtuu "vakavista puutteista" sen "yhteensopivuustoiminnossa useilla alueilla".
Puutteita kyberturvallisuudessa
Ilmoituksen teki NYDFS:n superintendentti Adrienne Harris, joka vahvisti, että Robinhood Crypto maksaa 30 miljoonan dollarin sakon osavaltiolle riittämättömien kyberturvallisuustoimenpiteiden noudattamatta jättämisestä ja pankkisalaisuuslain (BSA) joidenkin näkökohtien rikkomisesta. -Rahanpesuvelvollisuudet (AML).
NYDFS:n konsensusmääräyksen mukaan tammi-syyskuussa 2019 tehdyssä Robinhood Crypto -tarkastelussa havaittiin osaston virtuaalivaluuttaa, rahansiirtolaitteita, tapahtumaseurantaa ja kyberturvallisuutta koskevien määräysten rikkomista.
Tämän seurauksena yhtiön kryptovaluuttayksikön on palkattava riippumaton konsultti arvioimaan yrityksen vaatimustenmukaisuutta ja korjaavia toimia.
Toinen huolenaihe on, että yhtiö ei antanut verkkosivuillaan erillistä puhelinnumeroa, jonka avulla asiakkaat voisivat tehdä valituksia osana valvontajärjestelyä. Lisäksi NYDFS väittää, että Robinhood Crypton rahanpesun vastaisessa ohjelmassa oli "vähän henkilöstöä" ja se luotti manuaaliseen tapahtumien seurantajärjestelmään, vaikka käyttäjäkunta on kasvanut eksponentiaalisesti.
Sen kyberturvallisuusohjelman kriittisten puutteiden lisäksi sääntelyviranomaiset väittävät, että hallinnon ja valvonnan puute yhdistettynä "epäonnistumiseen edistää ja ylläpitää riittävää noudattamiskulttuuria" on johtanut useisiin rikkomuksiin, jotka oikeuttavat raskaan sakon.
Lisäksi Robinhood ilmoitti irtisanovansa lähes neljänneksen henkilöstöstään taloudellisten olosuhteiden ja viimeaikaisen kryptovaluuttamarkkinoiden romahduksen vuoksi. Uutinen tulee, kun yhtiön nettoliikevaihto laski 44 prosenttia toisella neljänneksellä.
Kiista Robinhoodista
Viime vuoden kesäkuussa Yhdysvaltain finanssialan sääntelyviranomainen määräsi Robinhoodille 57 miljoonan dollarin sakon ja velvoitti sen maksamaan 12,6 miljoonan dollarin korvauksia korkoineen tuhansille asiakkaille, jotka ovat "kärsineet merkittävää vahinkoa" liiketoimintakäytännöistä johtuen.
Tämä on suurin sakko, jonka valvoja on koskaan määrännyt yritykselle. Robinhoodia on myös syytetty "systeemisten valvontapuutteiden" osoittamisesta syyskuusta 2016 lähtien.
Aiemmin tänä vuonna Yhdysvaltain liittovaltion tuomioistuin hylkäsi kanteen, jossa Robinhood Markets Inc:tä syytettiin osavaltion lakien rikkomisesta rajoittamalla meemiarvopapereiden kauppaa – liike, joka vähittäiskauppiaiden mukaan olisi johtanut miljardien tappioihin.
Päätuomari Cecilia Altonaga totesi, että yksityissijoittajat he eivät voi esittää vaatimuksia laiminlyönnistä ja luottamusvelvollisuuden rikkomisesta yritykselle vedoten Robinhoodin asiakassopimukseen, joka sallii sen rajoittaa kaupankäyntiä.
