salauksessa
Puhuessaan maanantaina V20 Virtual Asset Service Provider Summitissa Carole House, kehittyvä teknologia- ja kyberpoliittinen asiantuntija finanssirikosten valvontaverkostossa (FinCEN), sanoi, että rikolliset suorittavat rajatylittäviä maksuja pienemmillä määrillä kryptovaluuttaa alustojen, kuten Bitcoin-järjestelmä - tästä syystä FinCEN-ehdotus matkasäännön kynnyksen alentamiseksi.
FinCENin muutosehdotus
Viime kuussa jätetyn asetuksen muutosehdotuksen mukaan FinCEN ja Federal Reserve haluavat muuttaa kynnysarvoja, joille pankkien on kerättävä ja tallennettava tietoja varainsiirroista, vähentämällä sitä 3.000 dollarista 250 dollariin mahdollisia siirtoja varten - kryptovaluutassa. tai fiat - joka menee Yhdysvaltojen ulkopuolelle.
Tämä on osa ehtojen yleistä laajentamista, House sanoi ja lisäsi, että kansainvälisten tapahtumien raportointikynnysten alentaminen auttaa lainvalvontaviranomaisia ja muita kansallisia turvallisuusviranomaisia. "Rikolliset käyttävät pienempiä arvonsiirtoja ja virtuaalivaluuttoja helpottaakseen terrorismin, huumekaupan ja muun laittoman toiminnan, kuten tietoverkkorikollisuuden, rahoitusta", House kertoi V20-ryhmän edustajille.
Ensimmäinen kritiikki
Matkasäännön tarkoituksena on estää rahanpesu tunnistamalla sellaisen liikenteen lähettäjä ja edunsaaja, jossa tietyn kynnyksen ylittävät varat siirretään.
Tämän säännön soveltaminen kryptovaluuttoihin on haaste, jonka Financial Action Task Force (FATF) joutuu kohtaamaan yhteistyössä paikallisten sääntelyviranomaisten ja digitaalisen omaisuuden teollisuuden kanssa.
FinCEN-analyysin mukaan vuosina 2.000--2016 jätetyistä 2019 epäilyttävästä tapahtumaraportista keskimääräinen dollarin arvo oli 509 dollaria ja mediaanin mediaaniarvo 255 dollaria. Lähes kaikki tapahtumat alkoivat tai päättyivät Yhdysvaltojen ulkopuolella.
Kolikkokeskus on kyseenalaistanut muutokset matkustussääntöjen kynnykseen riittävän kustannus-hyötyanalyysin puuttumisen vuoksi. Tällaisessa analyysissä ei tulisi ottaa huomioon vain säänneltyjen yhteisöjen suoria kustannuksia, vaan myös yksilöille ja yhteiskunnalle aiheutuvia kustannuksia, hän sanoi.
Pienten ja keskisuurten yritysten huolet
Pk-yritykset ovat olleet huomattavan huolestuneita vaatimusten noudattamisen kustannuksista yleensä, varsinkin kun on kyse matkustussäännöstä, joka tuli esiin V20-kysymysten ja vastausten aikaan.
FATF: n pääsihteeri David Lewis kertoi V20: n edustajille, että noudattamatta jättämisen kustannukset olivat huomattavasti suuremmat.
"Noudattamatta jättämisestä aiheutuvilla kustannuksilla on vain lyhytaikaisia etuja, voidaan sanoa, ja ne olisivat hyvin lyhytnäköisiä yrityksille, jotka haluavat jatkaa toimintaansa tässä tilassa eivätkä halua antaa teollisuudelleen huonoa mainetta." Lopuksi FinCENin Hause kehotti alan toimijoita ottamaan yhteyttä sääntelyviranomaisiin sanoen, että he ovat avoimia innovaattoreille viimeaikaisessa hajautetun rahoituksen aallossa (DeFi).
