Yhdysvaltojen valtiovarainministeriön ehdottamat säännöt, jotka vaativat käyttäjiä noudattamaan KYC-vaatimuksia, kun he lähettävät digitaalista omaisuutta yksityiseen lompakkoon, voivat osoittautua tehottomiksi blockchain-analyysiyhtiön Ellipticin mukaan.
Analysoidessaan FinCENin uutta lakiehdotusta Elliptic sanoi, että lailla voi olla "kielteinen vaikutus" voimassa olevan rahanpesu- ja rahanpesua koskevan lainsäädännön tehokkuuteen.
Joulukuun alussa valtiovarainministeriö julkaisi ennakkoilmoituksen ehdotetusta asetuksesta, jonka mukaan keskitettyjen kryptovaluuttapörssien käyttäjien, jotka haluavat siirtää omistuksensa omaan tai jonkun toisen yksityiseen lompakkoon, tulisi antaa tietoja yksityiskohtaiset henkilökohtaiset tiedot yli 3.000 dollarin tapahtumista. Vaihtoa vaadittaisiin myös ilmoittamaan yksittäisistä tai ryhmätapahtumista, joiden summa on yli 10.000 dollaria, kun taas nyt esimerkiksi Bitcoin Revolution heidän ei tarvitse tehdä niin.
Kiistanalainen laki
Finanssirikosten valvontaverkoston (FinCEN) ilmoituksen mukaan yleisöllä on 4. tammikuuta 2021 asti mahdollisuus kommentoida tai antaa palautetta uudesta laskusta. Analyysissään Elliptic sanoi, että laki yliarvioi ei-isännöityjen lompakoiden aiheuttamat riskit, koska salausvaluuttoja koskevia tapahtumia voidaan jo seurata analysoimalla niihin liittyvää blockchain-pääkirjaa.
Lainvalvontaviranomaiset käyttävät tällaisia analyysejä jo rikollisen toiminnan seuraamiseen, ja siksi Ellipticin mukaan uudet säännöt lisäisivät vain sellaisten tietojen dokumentointikustannuksia, joihin on pääsy olemassa olevilla keinoilla.
Ehdotetut säännöt hyväksyttiin myös hylkäämisillä, joista sovittiin jo ennen niiden julkaisemista. Sääntelyasiantuntijat ovat ilmoittaneet, että säännöillä voi olla laaja vaikutus, mukaan lukien hajautetun rahoituksen (DeFi) hankkeisiin mahdollisesti liittyvät ongelmat.
Jotkut laista esitetyistä huolenaiheista liittyvät myös tapaan, jolla laissa ei määritellä selkeästi termejä, kuten ei-isännöity lompakko, tai epämääräisistä viitteistä siitä, pitäisikö rahoituslaitosten kerätä tällaisia tietoja vastapuolilta vai ei.
Ellipticin pyynnöt valtiovarainministeriölle
Ellipticin analyysissään mainitsemien tietojen mukaan alle 10% laittomista varoista jää ylläpitämättömiin salkkuihin ja suurin osa niistä on "yksinkertaisesti lepotilassa".
Elliptic huomautti, että koska jopa huonot toimijat ovat täysin riippuvaisia kyvystään tehdä rahaa ja muuntaa kryptovaluutta fiatiksi, tietoja näistä varoista jaetaan FinCENin kanssa epäilyttävistä tapahtumaraporteista (SAR) ja siten uudet säännöt yksinkertaisesti lisäävät työtä. asiakirjojen laatiminen ja arkistointi.
Elliptic sanoi myös, että valtiovarainministeriön asettama 15 päivän määräaika tämän lain kommentoimiseen on "perusteettomasti lyhyt", ja pyytää osastoa pidentämään ajanjaksoa 90 päivään.
Väittäen, että ehdotetut vaatimukset ovat suhteettomia fyysiseen käteiseen, Elliptic sanoi sääntöjen "asettavan perusteettoman veron" rahoitusinnovaatioille. FinCENille antamissaan suosituksissa yritys väitti myös, että ehdotetut säännöt vastapuolten rekisteröintivaatimuksista olisi poistettava.
