Aiemmin tässä kuussa julkaistussa raportissa analyytikkoyritys CipherTrace havaitsi, että bitcoin-pankkiautomaatteja käytettiin usein varojen lähettämiseen "riskialttiisiin pörsseihin" - kaupankäyntialustoihin, joita yritys pitää tunnetuina rikollisen toiminnan ja rahanpesun helpottamiseksi. raha.
"Yhdysvaltain BATM-järjestelmien [bitcoin-pankkiautomaatit] korkean riskin vaihtoon lähettämien varojen prosenttiosuus on kasvanut räjähdysmäisesti ja kaksinkertaistunut joka vuosi vuodesta 2017." lukee raportin. Vaikka noin 2017% Yhdysvaltain tapahtumista meni korkean riskin vaihtoon vuonna 2, luku on nyt lähellä 8%.
"Bitcoin-pankkiautomaatit ovat todennäköisesti seuraava merkittävä sääntelykohde"
Bitcoin-pankkiautomaatti antaa ihmisille mahdollisuuden ostaa ja myydä bitcoineja ja muut kryptovaluutat suoraan vaihdolla pankkikortteja tai jopa käteistä. Pohjimmiltaan käyttäjillä ei tarvitse olla digitaalista lompakkoa, koneet itse luovat ne tarjoamalla käyttäjille tulosteita lompakon osoitteista ja yksityisistä avaimista.
CipherTrace huomautti myös, että valtaosa Yhdysvaltain bitcoin-pankkiautomaatteista vuonna 2019, noin 88%, lähetti varoja offshore-kohteisiin. "Bitcoin-pankkiautomaatit ovat todennäköisesti seuraava merkittävä sääntelykohde", raportti ennustaa.
Tämä tapahtuu samaan aikaan uusien markkinoille tulevien bitcoin-pankkiautomaattien määrän räjähdyksen kanssa. Coinin ATM-tutkan mukaan koneita on noin 60% enemmän kuin viime vuonna. Toinen mielenkiintoinen tosiasia on, että asennusaste on kaksinkertaistunut vuoden 2020 alusta.
Tehtävää on vielä paljon
Bitcoin-pankkiautomaattioperaattorit vaativat tekevänsä kaikkensa sääntöjen noudattamiseksi. Yhdysvaltojen pankkiautomaattipalveluiden on rekisteröidyttävä FinCEN: ään (Financial Crimes Enforcement Network) rahapalveluyrityksenä, ja heidän on pidettävä kirjaa liiketoimistaan, noudatettava asiakkaan tuntemisen (KYC) -protokollia ja ilmoitettava epäilyttävästä toiminnasta viranomaisille.
Mutta on joitain, jotka kiertävät edellä mainittuja sääntöjä. Elokuussa 2019 25-vuotias bitcoin-kauppias Los Angelesissa myönsi olevansa syyllinen siitä, että hän ei rekisteröinyt bitcoin-pankkiautomaattiliiketoimintaansa FinCEN: ssä ja pesi jopa 25 miljoonan dollarin varat rikollisille, mukaan lukien huumekauppiaat.
Lisäksi viime vuonna Espanjan poliisi ilmoitti, että kansainväliseen huumekauppaan osallistunut paikallinen rikollinen jengi oli tehokkaasti ohittanut eurooppalaisen rahanpesun torjunnan valvomalla pesemällä käteistä kahden bitcoin-pankkiautomaatin kautta ja käyttämällä "puhdasta" salausta toimittajien maksamiseen Kolumbia.
Analytiikkayrityksen Ellipticin perustaja ja johtava tutkija Tom Robinson sanoi, että uusi FATF-opas, jonka nimi on "Travel Rule", hyväksyttiin viime vuonna, osoittaa, että tiukempia AML / KYC-vaatimuksia pannaan nyt täytäntöön kaikissa salausyrityksissä. maailman.
Tästä huolimatta Robinson osoittaa edelleen huolta siitä, kuinka tämä sääntö on sovellettavissa bitcoin-pankkiautomaatteihin. "Tilanne on varmasti parantumassa, mutta kestää jonkin aikaa varmistaa, että näitä toimenpiteitä sovelletaan maailmanlaajuisesti", hän sanoi.
