Tiistaina Euroopan komissio paljasti ehdotuksen, joka kieltää "nimettömien kryptovaluutta-lompakoiden" käytön osana talousrikosten torjuntaa.
Rahanpesun ja rikollisuuden torjunnan säännökset
Ehdotuksella laajennettaisiin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen (AML / CFT) vastaiset EU: n säännöt koskemaan kryptovaluutta-alaa, komissio sanoi, koska niihin sovelletaan tällä hetkellä vain tiettyjä kryptovaluuttapalvelujen tarjoajia.
"Tämänpäiväiset muutokset takaavat salausvaluutansiirtojen, kuten Bitcoinin, täydellisen jäljitettävyyden", Euroopan komissio sanoi, "ja mahdollistavat niiden mahdollisen käytön rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen estämisen ja havaitsemisen".
Tämä ilmoitus tuli pian sen jälkeen, kun brittiläinen poliisi ilmoitti takavarikoivansa noin 408 miljoonan dollarin arvosta kryptovaluutta osana meneillään olevaa rahanpesututkimusta. EU: ssa ja muilla alueilla on todennäköisesti samanlaisia toimia.
Lisätietoja muutoksista on saatavana asetuksen 2015/847 / EU viimeisimmässä tarkistuksessa. Monissa muutoksissa viitataan yksinkertaisesti olemassa olevien säännösten salaustekniikkaan tekemättä muutoksia.
Vähemmän nimettömyyttä salauksen lompakon haltijoille?
On kuitenkin joitain huomionarvoisia lisäyksiä, kuten vaatimus "muista keinoista varmistaa, että salausvaluutan siirto voidaan tunnistaa yksitellen ja että lähettäjän ja maksunsaajan osoitetunnukset tallennetaan hajautettuun pääkirjaan" tapahtumille, joissa ei ole perinteisiä maksutilinumeroita ja -tunnisteita.
Katsauksessa todettiin myös, että "tämän asetuksen vaatimuksia olisi sovellettava salausvarallisuuden tarjoajiin, kun heidän liiketoimiinsa [...] liittyy perinteinen pankkisiirto tai salausvarojen siirto, johon osallistuu salausvarallisuuden palveluntarjoaja. Krypto-varat".
Nämä vaatimukset sisältävät seuraavat:
"Alullepanijan salaustekniikan palveluntarjoajan on varmistettava, että salauksen siirtoon liitetään siirtäjän nimi, siirtäjän tilinumero, jos sellainen tili on olemassa ja sitä käytetään tapahtuman käsittelyyn, ja luovuttajan osoite, virallinen henkilökohtainen asiakirja numero, asiakastunnus tai syntymäaika ja -paikka. Lisäksi alullepanijan salaustekniikkapalvelujen tarjoajan olisi myös varmistettava, että salausvarojen siirtoihin liitetään saajan nimi ja saajan tilinumero, jos sellainen on olemassa ja sitä käytetään tapahtuman käsittelyyn. "
Samankaltaisia pyyntöjä esitettiin edunsaajan palveluntarjoajalle, mutta päinvastaisessa suunnassa. (Tämä tarkoittaa, että tällaisten palveluntarjoajien on varmistettava, että siirtäjän palveluntarjoaja on toimittanut kaikki asiaankuuluvat tiedot.)
BBC ilmoitti, että ehdotuksen on hyväksyttävä EU: n jäsenvaltiot ja Euroopan parlamentti, ennen kuin siitä voi tulla laki. Tämä prosessi voi viedä jopa kaksi vuotta raportin mukaan, joka antaa ihmisille aikaa valmistautua muutoksiin. Ja mitä mieltä olet tästä EU: n ehdotuksesta? Kerro meille alla olevasta kommenttiosasta.
