Chileläinen lakimies Carolina Veas sanoi, että pankkien on modernisoitava ja mukauduttava uusiin teknologioihin sekä säädöksiin. Santiagon ammattikorkeakoulun konferenssissa lakiasiantuntija puhui pankkien ja bitcoin-pörssien roolista (lainaus BTC) ja kryptovaluutat rahanpesun estämisessä.
Tämä ongelma, rahanpesu, on aiheuttanut merkittäviä kauppakiistoja ja keskusteluja Chilen kryptovaluuttaekosysteemissä. Vuosina 2014–2018 pörssien, kuten Buda.comin, Crypto Marketin ja Orionxin, pankkitilit suljettiin.
Asiantuntija Carolina Veas, ammattilainen CMS Carey y Allende Chile -lakitoimistosta, puhui tästä ongelmasta ja sen seurauksista esitelmässään Santiagon ammattikorkeakoulussa. Tämä on tapahtuma, joka kokosi Ethereum-yhteisön Chilen pääkaupungissa perjantaina 23. syyskuuta.
Pörssit ovat pankkien potentiaalisia kilpailijoita kansainvälisillä sijoitus-, luotto- ja rahalähetysmarkkinoilla, asianajaja selitti. Tässä yhteydessä 10 pankkia maassa teki päätöksen "itsenäisesti, mutta kokonaisuutena", hän sanoi.
Nämä yhteisöt tarjoavat 99 % käyttötileistä Chilen oikeushenkilöille, joten niiden merkitys talous- ja rahoitussektorilla on ilmeinen. Tietysti ne olivat välttämättömiä myös pörsseille, jotka nyt saavat toimia pankkitilillä.
Pankit ovat motivoineet kaupankäyntitilien sulkemista sillä, että pörssit yhdistämällä kryptovaluutan käyttäjiin voisivat yhdistää heidät ihmisiin, jotka yrittävät pestä rahaa.
Sääntely ei saa sulkea pois kauppaa
Asianajaja Veasin mukaan pankit ovat kuitenkin jättäneet huomioimatta sen tosiasian, että pörssien tunne-asiakas-politiikka (KYC) on niiden eduksi ase tämän rikollisuuden torjunnassa.
"Miksi laki, joka pyrkii estämään rahanpesun, sulkee pois vaihdot ja suosii kryptovaluuttojen vaihtoa P2P (peer-to-peer) -transaktioissa?" Hän kysyi. "Se ei ole järkevää", hän lisäsi.
Se, joka tulkitsi tämän seikan, oli International Financial Action Group (FATF), joka suositteli pankkeja olemaan pilkkaamatta (riskien täydellinen eliminointi, kuten vaihtotilien sulkemisen toimenpide), vaan "hallintaan" niitä.
Jos pankit katkaisevat kaupankäyntinsä pörssien kanssa juurissa, FATF menettäisi pääsyn suureen osaan arvokasta tietoa näillä alustoilla tapahtuvista transaktioista. Kuten aiemmin kerrottiin, kansainvälinen järjestö painostaa pörssejä yhä enemmän soveltamaan matkustussääntöä toimintoihinsa.
Pankkien on tehtävä yhteistyötä kryptovaluuttayhtiöiden kanssa
Carolina Veas päättelee, että pankkien ei tule vastustaa näitä uusia teknologioita, jotka ovat bitcoineja (BTC) ja muita kryptovaluuttoja, vaan "modernisoida ja mukautua". Jopa kryptovaluuttojen ja lohkoketjujen on lopulta tehtävä tämä, koska "tulevaisuudessa niiden on kohdattava myös muita häiritseviä teknologioita".
"On pankkeja, jotka ovat valmiita avautumaan ja luomaan suhteita kryptoaset-sektoriin, vaikka niitä olisikin hyvin vähän", asiantuntija selventää. ”Teknologinen muutos on tulossa ja se on todellisuutta. Jotkut pankit ovat ymmärtäneet tämän”, hän lisäsi.
Pankit puolestaan vaativat tasapuolisia toimintaedellytyksiä, hän selitti. Aivan kuten nämä tahot ovat velvollisia ilmoittamaan veroviranomaisille asiakkaidensa epäilyttävistä liiketoimista, he haluavat saman velvollisuuden myös pörsseihin. "Se on välttämätöntä keskustelulle", sanoi Carolina Veas.
