Etelä-Korea liikkuu salausrintamalla Financial Action Task Force -ryhmän uusien suositusten ansiosta. Etelä-Korean Financial Services Commission (FSC) aikoo tehdä muutoksia voimassa oleviin lakeihin, joiden mukaan maan virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajien (VASP) on pakollista ilmoittaa käyttäjiensä nimet.
Uudet tiukemmat toimenpiteet
FSC: n viime viikolla julkaiseman tiedotteen mukaan komissio esitti ehdotuksen Etelä-Korean kansalaisten yksityisyyttä finanssitransaktioissa säätelevän lain päivittämiseksi, tietojen ilmoittamisen ja tietojen käytön parametrien tiukentamiseksi tähän tarkoitukseen. rahanpesun estämiseksi.
Laissa VASP: t määritellään "yritystoiminnan harjoittajiksi, jotka harjoittavat digitaalisten omaisuuserien ostoa ja myyntiä sekä digitaalisten omaisuuserien välistä vaihtoa", sekä säilytysyhteisöinä, digitaalisen lompakon palveluntarjoajina ja välittäjinä.
Tällaiset komission tekemät muutokset tarkoittavat, että VASP: n on käytettävä rekisteröityjä tilejä oikealla nimellä asiakkaan kanssa tehtävissä rahoitustoimissa. Lisätoimenpiteet edellyttävät, että VASP: t avaavat tilejä oikeilla nimillä rahoituslaitoksissa, pitävät asiakkaiden talletukset erillään omista ja hankkivat tietoturvasertifikaatin Korean tietoturvavirastolta.
Lisäksi VASP: t eivät saa olla kärsineet sakoista tai muun tyyppisistä seuraamuksista viiden edellisen vuoden aikana, ja heidän on "hoidettava" asiakastapahtumien tietoja. Rahoituslaitosten on myös arvioitava VASP: iin liittyvät rahanpesuriskit.
Ei vain kryptovaluutat sääntelyviranomaisen tavoitteessa
Mutta virtuaaliset varat, kuten salausvaluutat, joilla voidaan käydä kauppaa helppokäyttöisten ohjelmistojen, kuten Bitcoin Revolution, eivät ole ainoat kohdennetut varat: sääntelyviranomainen pyrkii myös muuttamaan säännöksiä, jotka koskevat digitaalisia rahakkeita, joita ei voida vaihtaa fiat-valuuttoihin, sähköiseen rahaan, sähköisesti rekisteröityihin osakkeisiin, sähkölaskuihin, hyödykkeisiin ja muuhun.
Tällä hetkellä näyttää siltä, että prepaid-kortit, lahjakortit ja e-joukkovelkakirjat jätetään virtuaalivarojen ryhmään. Viime syyskuussa Financial Action Task Force (FATF), hallitustenvälinen rahanpesua valvova elin, antoi suosituksen, jonka mukaan yli 200 jäsenvalvontaviranomaisen tulisi profiloida kryptovaluutan käyttäjät, jotta rikolliset toiminnot voidaan paremmin havaita.
Viime kesänä FATF vahvisti myös sääntelystandardit, mukaan lukien matkustussääntö, jonka mukaan VASP: n on toimitettava tiedot ennalta määrätyn arvorajan ylittävistä liiketoimista lainkäyttöalueesta vastaaville sääntelyelimille.
FSC-ehdotuksen tarkoituksena oli asettaa rahanpesun vastaisia vaatimuksia VASP: ille FATF: n suositusten mukaisesti, eikä sen tarkoituksena ole ottaa virtuaalivaroja käyttöön rahoitusalan sääntelyjärjestelmissä, sääntelyviranomainen sanoi. FSC on ilmoittanut aikovansa soveltaa lain muutoksia 25. maaliskuuta 2021 alkaen.
