salauksessa
Saatuaan 100-kertaisen alkusijoituksensa Bank Hapoalim kiistää tallettaneensa 320 XNUMX dollaria voittoa, jonka Esther Freeman teki BTC-sijoituksestaan vedoten siihen, että hän käytti rahaa tullakseen HODLeriksi.
Israelilaisen eläkeläisen Esther Freemanin kerrotaan muuttaneen 10.000 3 ILS-sijoituksen Bitcoiniin, jonka arvo oli tuolloin noin 1.000.000 324 dollaria, XNUMX XNUMX XNUMX ILS:ksi (noin XNUMX XNUMX dollaria) kahdeksan vuoden aikana. Maan suurimpiin pankkeihin kuuluva Hapoalim Bank kuitenkin kiisti ottaneensa voitot alkusijoituslähteeksi, jos sillä olisi saattanut olla yhteys laittomaan rahoitustoimintaan.
Käteinen on ongelma
Vuonna 2013 69-vuotias eläkkeellä oleva Israelin kansalainen Esther Freeman päätti astua kryptovaluuttamarkkinoille sijoittamalla noin 3.240 69 dollaria. XNUMX-vuotiaistaan huolimatta eläkeläinen sanoi olevansa "henki nuori" ja että nuoremmat sukulaiset vaikuttivat hänen päätökseensä:
”Kuulin poikaani ja lastenlapsiani, pieniä lapsia, ja sanoin, että kokeillaan. Ilman mitään tietoa aiheesta, todellisessa tavallisen kansalaisen viattomuudessa. En koskaan uskonut, että 10.000 1 NIS muuttuu lähes miljoonaksi NIS:ksi.
Vaikka Freeman kertoi sijoituksensa 100-kertaiseksi, Bank Hapoalim kieltäytyi tallettamasta siirrettyä summaa käyttämänsä FIATin kryptovaluuttaalustalta, kun ensimmäinen talletus vuosia sitten tehtiin käteisellä.
Siksi varojen lähde voi liittyä "rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen", pankki selitti. Lisäksi laitos hahmotteli joitain pahamaineisia pimeitä puolia digitaalisen omaisuuden alalla, joita pankit tyypillisesti tarjoavat:
"Virtuaalisten (eli digitaalisten) valuuttojen ominaisuudet mahdollistavat niiden siirtämisen nimettömästi ja ilman valvontaa, usein ohittaen tarpeen käyttää rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan sovellettavia taloudellisia tekijöitä."
Asianajajat saapuvat paikalle
Saadakseen paremmat mahdollisuudet saada varansa Freeman nimitti Shaul Zionin asianajajakseen ja nosti kanteen pankkia vastaan. Eläkeläinen kertoi, että hän on ollut uskollinen pankin asiakas vuosien ajan ja tarvitsee rahaa auttaakseen yhtä lapsistaan:
"Pankki tietää käytökseni. Minulla ei ole rahaa missään muualla, vain Bank Hapoalimissa. He tietävät, etten pese rahaa tai harjoita liiketoimintaa pankin ulkopuolella. Olen eläkkeellä. Kaikilla neljällä lapsellani on pankkitili. Rahat, joita tarvitsen auttaakseni yhtä lapsistani ostamaan asunnon.
Freemanin asianajaja Shaul Zioni puhui myös asiasta. Hän huomautti, että hänen asiakkaansa haluaa tuomioistuimen ilmoittavan rahojen lähteen sijoittanut bitcoiniin se on "tunnettu, selkeä ja viitteillä tuettu". Vuosien varrella Freeman on säilyttänyt Bitcoinejaan erilaisissa digitaalisissa lompakoissa, joissa ei ole tehty muita tapahtumia, Zioni lisäsi.
Myöhemmin tuomioistuin päätti, että rahoituslaitoksen ei pitäisi rajoittaa tilitoimintaa asiakkaisiinsa vain siksi, että he ovat sidoksissa digitaalisiin valuuttoihin. Hapoalim-pankki otti tapauksen vastaan ja lupasi tutkia yksityiskohdat ja "vastata tavanomaiseen tapaan".
Israel haluaa kohdella kryptovaluuttavaroja kuten pankkeja
Digitaalisten varojen käytön riskien vuoksi rikollisessa toiminnassa Israelin viranomaiset suunnittelivat äskettäin panevansa täytäntöön terrorismin vastaisia pankkisääntöjä.
Tästä lähtien hallitus on joutunut käyttämään huomattavia resursseja petosten paljastamiseen aloilla, joilla yritysten ei tarvinnut ilmoittaa kaikkia taloustoimia. Jos uusi käytäntö tulee voimaan, kaikkien kryptovaluuttoihin liittyvien yritysten on raportoitava pankkien tavoin.
Uusien sääntöjen pitäisi hyödyttää myös pieniä digitaalisen omaisuuden yrityksiä, sillä raportointi lupaa olla saavutettavissa ja modernisoitua. Siksi tällaiset yritykset voisivat lisätä luottamusta palveluidensa turvallisuuteen.
