Robinhood, une application américaine de négociation d'actions comptant plus de XNUMX millions d'utilisateurs, a été condamnée à une amende par le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS) pour des violations présumées des lois sur la lutte contre le blanchiment d'argent, la cybersécurité et la protection des consommateurs.
L'amende de 30 millions de dollars s'applique spécifiquement à l'unité de trading de crypto-monnaie de Robinhood et est le résultat de "graves lacunes" au sein de sa "fonction de conformité dans plusieurs domaines".
Lacunes dans la cybersécurité
L'annonce a été faite par la surintendante du NYDFS Adrienne Harris, qui a confirmé que Robinhood Crypto paiera une amende de 30 millions de dollars à l'État pour ne pas avoir maintenu des mesures de cybersécurité adéquates et pour avoir enfreint certains aspects de la loi sur le secret bancaire (BSA), ainsi que des mesures anti -obligations de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Selon l'ordonnance consensuelle du NYDFS, un examen de Robinhood Crypto effectué entre janvier et septembre 2019 a révélé une violation des réglementations du département concernant la monnaie virtuelle, les émetteurs d'argent, la surveillance des transactions et la cybersécurité.
En conséquence, l'unité de crypto-monnaie de l'entreprise devra embaucher un consultant indépendant pour évaluer les efforts de conformité et de remédiation de l'entreprise.
Une autre préoccupation est que la société n'a pas fourni de numéro de téléphone dédié sur son site Web qui permettrait aux clients de déposer des plaintes dans le cadre d'un accord de surveillance. De plus, le NYDFS affirme que le programme anti-blanchiment d'argent de Robinhood Crypto était "en sous-effectif" et s'appuyait sur un système manuel pour suivre les transactions, même si la base d'utilisateurs a augmenté de façon exponentielle.
Outre les lacunes critiques de son programme de cybersécurité, les régulateurs affirment que le manque de gestion et de surveillance, associé à "l'incapacité à promouvoir et à maintenir une culture de conformité adéquate", a conduit à un certain nombre d'infractions justifiant une lourde amende.
De plus, Robinhood a annoncé le licenciement de près d'un quart de son personnel en raison des conditions économiques et du récent krach du marché des crypto-monnaies. La nouvelle intervient alors que la société a enregistré une baisse de 44% de son chiffre d'affaires net au deuxième trimestre.
La polémique autour de Robinhood
En juin de l'année dernière, la Financial Industry Regulatory Authority des États-Unis a infligé une amende de 57 millions de dollars à Robinhood et l'a condamnée à verser 12,6 millions de dollars d'indemnisation, plus les intérêts, à des milliers de clients qui ont « subi des dommages importants » en raison de pratiques commerciales.
Il s'agit de la plus grosse amende que le superviseur ait jamais infligée à une entreprise. Robinhood a également été accusé de présenter des "déficiences systémiques en matière de supervision" en septembre 2016.
Plus tôt cette année, un tribunal fédéral américain a rejeté une action en justice accusant Robinhood Markets Inc d'avoir enfreint les lois de l'État en restreignant le commerce de titres de mèmes – une décision qui, selon les commerçants de détail, aurait entraîné des pertes de plusieurs milliards.
La juge en chef Cecilia Altonaga a conclu que le investisseurs de détail ils ne peuvent pas déposer de plainte pour négligence et manquement à l'obligation fiduciaire envers l'entreprise, citant l'accord client de Robinhood qui lui permet de restreindre les échanges.
