sur le crypto
Le Groupe d'action financière (GAFI) a besoin d'une toute nouvelle approche en matière de contrôle des crypto-monnaies, selon Sian Jones, le moteur de la plupart des normes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) du secteur à ce jour.
Faciliter les exigences de la règle de voyage
S'exprimant à la clôture du deuxième sommet annuel des fournisseurs de services d'actifs virtuels V20, Jones a déclaré que le GAFI n'avait qu'à se pencher sur le monde en évolution rapide de la finance décentralisée (DeFi) pour voir à quel point le système de contrôle des transactions traditionnel créé un demi-siècle devenait incongru. il y a de SWIFT.
En tant que garant AML au niveau mondial, le GAFI a recommandé aux régulateurs locaux dans les pays du G-20 et au-delà d'essayer de greffer les soi-disant exigences des règles de voyage sur les actifs numériques, où les intermédiaires (fournisseurs de services d'actifs virtuels, ou VASP) doit partager les informations personnellement identifiables des utilisateurs sur les transactions cryptographiques sur des plateformes telles que Bitcoin Revolution.
Cependant, le noyau cryptographique consiste à supprimer les intermédiaires, ce que DeFi démontre clairement, a déclaré Jones. Il a ajouté que le GAFI semble n'avoir compris que partiellement le fait que "la cryptographie est née du désir de certains, non pas de contourner l'autorité, d'enfreindre la loi ou de faciliter le blanchiment d'argent, mais plutôt d'éloigner des intermédiaires, de désintermédier la finance traditionnelle ".
Membres seulement
La deuxième journée du sommet V20, qui était réservée aux membres, a été entendue par plusieurs représentants des principales plateformes DeFi. "Le GAFI doit redoubler d'engagement avec tous les acteurs, y compris les développeurs de logiciels DeFi et les utilisateurs en dehors du monde industrialisé de la cryptographie", a déclaré Jones.
"De même, l'industrie doit travailler plus étroitement ensemble pour parler d'une seule voix et accroître son engagement avec le GAFI et les régulateurs." Jones a ensuite suggéré que des réunions pour parler avec le GAFI aient lieu plus fréquemment, mensuellement plutôt que trimestriellement.
Frottement GAFI
Malcolm Wright, responsable AML chez Global Digital Finance, a mis en évidence les domaines dans lesquels les normes pourraient aider à supprimer les points faibles, notamment le partage d'annuaires et le stockage des données client.
«Certaines solutions fonctionnent sur un répertoire ou une recherche VASP», a déclaré Wright. «Un autre pourrait être une norme de sécurité pour le stockage des données, comme la façon dont elles sont protégées et conservées séparément. En outre, nous ne devons pas oublier la nécessité de filtrer les informations pour les sanctions, même si une norme ne sera probablement pas nécessaire ».
Laissant de côté les détails de l'univers VASP du GAFI - qui est assez limité à l'espace dit "crypto industrialisé" - l'éléphant dans la pièce reste ce qui se passe avec les portefeuilles privés ou non hébergés.
Ceci est souvent considéré par les régulateurs comme une sorte d'aubaine pour les activités illicites mais, comme indiqué précédemment, il s'agit d'un principe fondamental de la cryptographie, ainsi que d'un moyen nécessaire d'éviter les piratages d'échanges régulièrement récurrents. «Au cours des prochaines années, il y aura toute une série de problèmes tout simplement énormes à résoudre sur les portefeuilles privés non sécurisés», a déclaré Dave Jevans, PDG de CipherTrace.
