sur le crypto
S'exprimant lundi lors du sommet des fournisseurs de services d'actifs virtuels V20, Carole House, spécialiste des technologies émergentes et de la cyberpolitique au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), a déclaré que les criminels effectuaient des paiements transfrontaliers en utilisant de plus petites quantités de crypto-monnaie via des plates-formes telles que Bitcoin System - d'où la proposition du FinCEN d'abaisser le seuil de la «règle de voyage».
Proposition de modification par FinCEN
Selon la proposition de modification du règlement soumise le mois dernier, le FinCEN et la Réserve fédérale aimeraient modifier les seuils pour lesquels les banques doivent collecter et stocker des informations sur les transferts de fonds, en les réduisant de 3.000 USD à 250 USD pour tout transfert - en crypto-monnaie. ou fiat - qui sort des États-Unis.
Cela fait partie d'une extension globale des conditions, a déclaré House, ajoutant que l'abaissement des seuils de déclaration pour les transactions internationales aidera les forces de l'ordre et d'autres autorités de sécurité nationale. "Les criminels utilisent de plus petits transferts de valeur et des monnaies virtuelles pour faciliter le financement du terrorisme, du trafic de drogue et d'autres activités illicites, telles que la cybercriminalité", a déclaré House aux délégués de V20.
Les premières critiques
La règle de voyage vise à empêcher le blanchiment d'argent en identifiant l'expéditeur et le bénéficiaire d'une transaction dans laquelle des fonds dépassant un certain seuil sont transférés.
L'application de cette règle aux crypto-monnaies est un défi auquel est confronté le Groupe d'action financière (GAFI) en partenariat avec les régulateurs locaux et l'industrie des actifs numériques.
Selon l'analyse FinCEN, sur 2.000 déclarations d'opérations suspectes déposées entre 2016 et 2019, la valeur moyenne et médiane en dollars était de 509 USD et 255 USD, respectivement. Presque toutes les transactions ont commencé ou se sont terminées en dehors des États-Unis.
Coin Center a remis en question les changements apportés au seuil de la règle de voyage en termes d'absence d'une analyse coûts-avantages adéquate. Une telle analyse devrait tenir compte non seulement du coût direct pour les entités réglementées, mais également du coût pour les individus et la société, a-t-il déclaré.
Préoccupations des petites et moyennes entreprises
Les petites et moyennes entreprises ont été très préoccupées par le coût de la conformité en général, en particulier en ce qui concerne des choses comme la règle sur les voyages, qui a émergé au moment des questions et réponses à V20.
Abordant le coût de la conformité, le secrétaire exécutif du GAFI, David Lewis, a déclaré aux délégués de V20 que le coût de la non-conformité était bien plus élevé.
"Le coût de la non-conformité n'aura que des avantages à court terme, pourrait-on dire, et serait très à courte vue pour les entreprises qui veulent continuer à opérer dans cet espace et ne veulent pas donner à leur industrie une mauvaise réputation." Enfin, Hause du FinCEN a exhorté les acteurs de l'industrie à entrer en contact avec les régulateurs, affirmant qu'ils étaient ouverts aux innovateurs de la récente vague de financement décentralisé (DeFi).
