Le bureau du procureur général de l'Équateur a ordonné une descente dans les bureaux de Fortunario Activos Digitales, qui gère investissements en bitcoins et d'autres crypto-monnaies. Environ 7 millions de dollars déposés sur les comptes d'actionnaires et de représentants d'entreprises ont été gelés sur ordonnance d'un juge.
Limites sur la collecte de fonds
Le procureur a indiqué sur Twitter qu'en collaboration avec la police nationale, ils ont effectué cinq rafles à Quito, la capitale de l'Équateur, pour collecte d'argent prétendument illégale, un crime défini aux articles 323 et 364 du code pénal organique complet du Sud. pays américain. Cela fait référence à la réception ou à la collecte massive d'argent sans fournir un bien ou un service en contrepartie.
La loi impose des limites à la collecte d'argent, de sorte qu'elle ne peut être effectuée à grande échelle que par des entités autorisées par l'État. Selon le code pénal complet de l'Équateur, la collecte illégale d'argent peut entraîner jusqu'à cinq ans de prison pour ceux qui se livrent à cette activité.
Selon l'enquête préliminaire, la société Fortunario aurait fraudé les utilisateurs de bitcoins en opérant dans le cadre d'un réseau de sociétés présumées offrant des services d'investissement sur des plateformes financières, offrant un taux d'intérêt de 17 % par an, comme l'ont rapporté les médias locaux.
Dans sa publication, le Parquet ne précise pas le nombre de personnes présumées victimes de Fortunario.
Sur son site Web, la société se décrit comme "un groupe d'experts dans le domaine de l'investissement dans les actifs numériques et les marchés financiers avec des analyses techniques et des études macroéconomiques liées aux crypto-monnaies et à l'arbitrage des crypto-monnaies".
Les escroqueries au bitcoin se multiplient en Équateur
L'utilisation de bitcoin et d'autres crypto-monnaies en Équateur est interdite comme moyen de paiement, mais aucune réglementation n'empêche d'investir dans des crypto-monnaies. Pour cette raison, le nombre de plates-formes dans le pays qui offrent une rentabilité élevée pour attirer l'attention des utilisateurs est en augmentation. Et au même rythme, les arnaques se multiplient.
En effet, la Surintendance des banques a signalé, entre janvier 2021 et mars 2022, l'existence de 38 entreprises et institutions non autorisées à opérer dans les secteurs de la finance, des assurances et des valeurs mobilières.
Sur ces 38 institutions non autorisées, 10 proposent des produits liés au bitcoin. Il s'agit notamment de sociétés telles que Mtcoin, Xapo, Elite Argotty et KRC Kapital.
Pour détecter une éventuelle arnaque, les autorités émettent une série d'avertissements. Par exemple, Luis Espinosa Goded, professeur à l'Université de San Francisco à Quito, souligne qu'il y a cinq éléments que les utilisateurs doivent prendre en compte lorsqu'ils opèrent sur des plateformes de crypto-monnaie.
Insistez sur le fait que le premier avertissement est un rendement garanti de plus de 10 % par an. Comme deuxième point clé, il recommande de se méfier des entreprises qui contrôlent les crypto-monnaies des utilisateurs.
Espinosa Goded pense également qu'il peut s'agir d'un faux investissement lorsque le profit ou le profit dépend du nombre de partenaires ou de clients supplémentaires que l'utilisateur doit inclure dans une certaine plate-forme ou entreprise. « Dans ces cas, cela ressemble plus à une pyramide », dit-il.
Il estime également que la crypto-monnaie la plus importante est le bitcoin, et que l'invitation à investir avec d'autres crypto-monnaies peu connues devrait susciter la méfiance. Et, enfin, il invite à se méfier des entreprises qui proposent « une transformation du mode de vie » ; c'est-à-dire comme une sorte de travail, pour résoudre leurs problèmes économiques ou pour s'enrichir.
