Les règles proposées par le département américain du Trésor qui obligeraient les utilisateurs à se conformer aux exigences KYC lors de l'envoi d'actifs numériques à un portefeuille privé pourraient s'avérer inefficaces, selon la société d'analyse de la blockchain Elliptic.
Dans son analyse du nouveau projet de loi du FinCEN, Elliptic a déclaré que la loi pourrait "avoir un impact négatif" sur l'efficacité de la législation LBC / FT (LBC / FT) existante.
Début décembre, le ministère du Trésor a publié un avis préalable du règlement proposé qui stipulait que les utilisateurs d'échanges de crypto-monnaie centralisés souhaitant transférer leurs avoirs vers leur propre portefeuille privé, ou celui de quelqu'un d'autre, devraient fournir des informations. détails personnels pour les transactions supérieures à 3.000 10.000 $. Les bourses seraient également tenues de déclarer les transactions uniques ou de groupe d'un montant supérieur à XNUMX USD, alors que désormais des plateformes telles que Bitcoin Revolution ils ne sont pas tenus de le faire.
Une loi controversée
Selon l'annonce du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), le public aura jusqu'au 4 janvier 2021 pour faire des commentaires ou des commentaires sur le nouveau projet de loi. Dans son analyse, Elliptic a déclaré que la loi surestimait les risques posés par les portefeuilles non hébergés, car les transactions impliquant des crypto-monnaies peuvent déjà être suivies en analysant le registre de la blockchain associé.
De telles analyses sont déjà utilisées par les forces de l'ordre pour surveiller les activités criminelles et, par conséquent, selon Elliptic, les nouvelles règles ne feraient qu'ajouter le coût de la documentation pour les informations accessibles à l'aide des moyens existants.
Les règles proposées ont également été acceptées par des rejets convenus avant même leur publication. Les experts en réglementation ont indiqué que les règles pourraient avoir des répercussions étendues, y compris les problèmes qui pourraient survenir pour les projets de financement décentralisé (DeFi).
Certaines des préoccupations soulevées au sujet de la loi sont également liées au fait qu'elle ne définit pas clairement des termes tels que portefeuille non hébergé ou à des indications vagues sur la question de savoir si les institutions financières devraient ou non collecter ces informations auprès des contreparties.
Demandes d'Elliptic au Département du Trésor
Les données citées par Elliptic dans son analyse révèlent que moins de 10% des fonds illicites restent dans des portefeuilles non hébergés et que la grande majorité d'entre eux sont «simplement dormants».
Elliptic a noté que, puisque même les mauvais acteurs dépendent entièrement de leur capacité à encaisser et à convertir la crypto-monnaie en monnaie fiduciaire, les informations sur ces fonds sont partagées avec FinCEN à l'aide de rapports d'activité suspecte (SAR) et, par conséquent, les nouvelles règles ajouteraient simplement plus de travail. la rédaction et l'archivage des documents.
Elliptic a également déclaré que la période de 15 jours pour commenter cette loi imposée par le Trésor est "indûment courte" et a demandé au département de prolonger la période à 90 jours.
Arguant que les exigences proposées sont disproportionnées par rapport à la trésorerie physique, Elliptic a déclaré que les règles "imposeraient une taxe injustifiée" sur l'innovation financière. Dans ses recommandations au FinCEN, le cabinet a également soutenu que les règles proposées pour les exigences d'enregistrement des contreparties devraient être supprimées.
