Depuis 2013, plus de 70.000 XNUMX rapports d'activité suspecte (SAR) liés aux crypto-monnaies ont été soumis. Cependant, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis a émis un avertissement sévère selon lequel certaines sociétés offshore pourraient ne pas faire assez pour éliminer les comportements illégaux.
La moitié des rapports ont été envoyés par les sociétés de cryptographie elles-mêmes
Le directeur de FinCEN, Kenneth Blanco, a déclaré qu'environ la moitié de ces rapports ont été envoyés par les mêmes sociétés de cryptographie. Cela a permis à FinCEN de créer une carte utile et précieuse des adresses IP et des portefeuilles liés à des criminels potentiels.
Cependant, ce chiffre ne représente que 0,59% des plus de 12 millions de rapports reçus par FinCEN entre 2014 et 2019 (les données de 2013 n'étaient pas disponibles).
En décembre 2019, Blanco a confirmé que FinCEN avait reçu un total de 11.000 SARs relatifs aux crypto-monnaies, dont 7.100 déposés par les mêmes sociétés de crypto, entre mai et décembre 2019.
En août 2018, FinCEN a indiqué qu'il recevait jusqu'à 1.500 rapports par mois de la part d'investisseurs. FinCEN recueille et analyse des données dans l'ensemble du secteur financier afin de renforcer les réglementations anti-blanchiment (AML) strictes aux États-Unis.
Bien que la surveillance avancée par les institutions financières traditionnelles, ainsi que la plus grande compétence du FinCEN dans la couverture de l'espace lui-même, aient favorisé un contrôle efficace de l'espace cryptographique, Blanco a déclaré que l'auto-déclaration des mêmes protagonistes du secteur reste "fondamentale".
Quiconque veut faire des affaires aux États-Unis doit suivre les règles des États-Unis
Mais certains problèmes non résolus subsistaient. Certaines sociétés de crypto-monnaie offshore ont fonctionné en tant qu'entreprises de services monétaires non enregistrées (MSB), sans politique AML adéquate ni engagement de signaler une activité suspecte.
"Nous craignons de plus en plus que les entreprises situées en dehors des États-Unis continuent de tenter de faire des affaires avec le peuple américain sans respecter nos règles", a déclaré Blanco. «Si vous souhaitez accéder au système financier américain et au marché américain, vous devez suivre les règles. Nous voulons vraiment faire respecter nos réglementations. "
FinCEN commence également à examiner de près les pièces de confidentialité et toutes les entreprises qui les proposent. Blanco a ajouté que les autorités commenceront également à inspecter les entreprises en surveillant l'application de la loi anti-blanchiment et de la loi sur la lutte contre le financement du terrorisme (AML / CTF) en place pour garantir que les bourses agissent en pleine conformité avec les règles anti-blanchiment et anti-terrorisme. .
"Si vous envisagez de profiter du système financier américain de l'étranger, vous ne devriez pas le considérer comme un avantage concurrentiel viable si vous ne vous engagez pas dans les pratiques d'intégrité financière qui rendent ce système financier si puissant", a-t-il averti.
Et qu'en pensez-vous, avez-vous déjà envoyé des rapports? Si vous utilisez un logiciel de trading automatique comme Bitcoin Pro, qui sont sûrs et réglementés, vous n'en aurez certainement pas besoin! Faites-nous savoir dans les commentaires ce que vous en pensez!
