sur le crypto
Le crypto-monnaie ont fait l’objet de grands débats pendant un certain temps, l’opinion publique étant divisée entre les promoteurs des monnaies numériques, qui soulignent l’utilité des paiements numériques et l’intention de démocratiser la finance, détracteurs, à son tour concentré sur la question de leur propre utilisation dans l'économie criminelle. C'est une accusation partagée par de nombreux rapports rédigés par des entreprises opérant dans le secteur de la cybersécurité et par des organismes impliqués dans la lutte contre le crime organisé. Mais qu'est-ce qui est vrai?
Une légende urbaine?
La première victime d'accusations récurrentes d'être un outil pour l'économie criminelle a toujours été la Bitcoin. Pour comprendre si les entrées ont une base, il est nécessaire de partir des données réelles, à partir d’un rapport 2018, "Bitcoin blanchiment: une analyse des flux illicites dans le service de monnaie numérique", écrit par Elliptique e Centre pour la sanction du financement illicite. L'étude a analysé une série de transactions impliquant l'utilisation de BTC effectuées entre 2013 et 2016, précisément pour identifier les flux provenant de ce qu'on appelle Dark Web, ou la partie cachée de l'Internet sur laquelle se déroule le trafic illicite. Selon les analystes, les transactions suspectes dans ce cas s'élevaient à environ 1%. Cependant, les mêmes auteurs de l'étude ont appelé à la prudence, affirmant que l'échantillon analysé était celui relatif à adresses connues, ajoutant que le volume des transactions illicites est certainement plus élevé.
Quant au terrorisme, c’est la Centre pour une nouvelle sécurité américaine repousser les charges de Bitcoin. Il l'a fait avec un studio, "Utilisation terroriste de monnaies virtuelles", publié dans le 2017, qui indiquait dans Hawala (un système informel de transfert de valeur utilisé principalement au Moyen-Orient, dans la Corne de l'Afrique et en Asie du Sud) est l'outil privilégié par les organisations terroristes.
Tout est clair? Pas vraiment
De l’autre côté, cependant, une étude récente publiée par Europol, qui indique dans BTC le mode de paiement le plus utilisé pour des pratiques illicites telles que la vente de drogues, le blanchiment d’argent et la distribution de pornographie enfantine. Les autres pièces utilisées dans les méandres de la partie sombre de l’Internet seraient Monero e Tiret. En particulier, le premier offrirait aux méchants plus de confiance pour s’en sortir, grâce à la Protocole CryptoNight, ce qui garantirait un niveau supplémentaire de protection de la vie privée dans les transactions effectuées. Le document, "Évaluation de la menace que représente la criminalité organisée 2019", rappelle en particulier comment BTC est le protagoniste absolu de la ransomware, ou la pratique consistant à demander une rançon aux utilisateurs d’Internet en échange de la suppression du code malveillant avec lequel l’accès aux données contenues dans les appareils infectés était précédemment bloqué.
Un argument non négligeable en défense des crypto-monnaies
La vérité est que les monnaies virtuelles peuvent devenir un outil pour l'économie criminelle comme les monnaies traditionnelles. Pour mieux le comprendre, il suffirait de citer deux autres rapports, celui préparé par le Bureau de la politique de contrôle des drogues de la Maison Blanche des Etats-Unis, qui estime le montant total dépensé annuellement par les toxicomanes dans le pays à environ X milliards 100 et celui publié par Enquête mondiale sur les drogues 2017, où le nombre total de toxicomanes utilisant Bitcoin ou d’autres uniformes virtuels est établi dans 10,1%. Tous les autres ont donc recours aux instruments financiers traditionnels, sans que quiconque puisse rêver de les désigner comme une lessive de capital sale ou un moyen d’économie criminelle. Pourquoi cette accusation est-elle faite aux crypto-monnaies?
