sur le crypto
Comme vous le savez, à propos des crypto-monnaies, il existe de nombreuses craintes liées au fait qu'elles soient un outil idéal pour l'économie criminelle. Selon de nombreuses voix faisant autorité du monde financier, leur recherche de l'anonymat se prêterait parfaitement aux besoins de ceux qui voudraient peut-être assainir des capitaux d'origine douteuse, ou créer des transactions liées au trafic illégal ou au terrorisme. Des opinions qui sont souvent contrasté par des personnalités du monde académique, mais qui sont confirmés par certains faits à prendre en considération, à commencer par le fait que de nombreuses activités du Places de marché voir les paiements effectués en devises virtuelles.
Les superviseurs ont doublé leurs enquêtes sur les pièces numériques
Comme une autre confirmation des soupçons concernant les actifs numériques, la nouvelle est récemment arrivée que les contrôles et les inspections auraient plus que doublé par rapport à l'année dernière sur eux par les autorités nationales de contrôle. Le donner était leUnité d'information financière (UIF), organisme créé en 2008 au sein de la Banque d'Italie conformément aux règles et critères internationaux, qui prévoient la présence dans chaque État d'une cellule de renseignement financier (CRF) dotée d'une pleine autonomie opérationnelle et de gestion, qui il a pour fonction fondamentale de coordonner les activités de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. le Rapport annuel 2018 publié au début de l'été, en effet, fait état de la croissance vertigineuse du nombre de déclarations relatives à des transactions suspectes, avec un montant global qui s'est rapproché 100 millions d'euros.
Une autre donnée intéressante est celle relative aux contreparties impliquées dans les transactions examinées, une centaine de bourses, parmi lesquelles, cependant, 9% des montants à échanger seraient concentrés dans seulement 77 d'entre eux.
Ce ne sont pas toujours des transactions suspectes
Si à première vue les données semblent confirmer les craintes évoquées au début, il faut souligner un autre fait, celui relatif au fait que dans la plupart des cas, le rapport n'était pas basé sur une suspicion précise et circonstancielle de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme, mais plutôt sur des profils découlant plutôt de l'incertitude liée à la réglementation juridique rare voire absente de la matière. La même Uif a également constaté que dans divers rapports, les motifs de suspicion étaient imputables au lien avec des infractions pénales, telles que la réutilisation des produits d'activités commerciales non déclarées, le phishing, les tentatives de systèmes pyramidaux, le trafic mis en place sur des cartes clonées, les escroqueries ou la fraude. la technologie de l'information et les rançongiciels, c'est-à-dire les extorsions en ligne qui voient la demande de rançon en crypto-monnaies
La FCA confirme la tendance
Une tendance, celle liée à l'augmentation des enquêtes liées aux activités suspectes qui voient les crypto-monnaies comme des protagonistes, ce qui est confirmé par les données collectées par le cabinet d'avocats londonien Maçons Pinsent, selon lequel le FCA (Financial Conduct Authority), le principal régulateur financier du Royaume-Uni, aurait enquêté sur 87 cas au cours de l'année écoulée. En 2018, ils avaient 50 ans, avec un puis augmentation de 74%. La même étude a salué la nouvelle, affirmant que cette approche permet d'éliminer du marché les mauvais sujets, contribuant ainsi à sa transparence et, par conséquent, à sa croissance.
