La Corée du Sud évolue sur le front de la cryptographie, grâce aux nouvelles recommandations du groupe d'action financière. La Commission des services financiers de la Corée du Sud (FSC) a l'intention de publier des amendements aux lois existantes qui obligent les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) du pays à déclarer les noms de leurs utilisateurs.
Les nouvelles mesures plus strictes
Selon un communiqué de presse du FSC la semaine dernière, la commission a lancé une proposition visant à mettre à jour la loi régissant la vie privée des citoyens sud-coréens dans les transactions financières, en resserrant les paramètres sur la communication des données et l'utilisation des informations, à cette fin. pour aider à prévenir le blanchiment d'argent.
La loi définit les VASP comme des «personnalités d'entreprise qui s'engagent dans l'achat et la vente d'actifs numériques et dans l'échange entre actifs numériques», ainsi que les dépositaires, les fournisseurs de services de portefeuille numérique et les intermédiaires.
De telles modifications apportées par la commission signifient que les VASP devront utiliser des comptes enregistrés en nom réel dans leurs transactions financières avec leurs clients. Des mesures supplémentaires obligent les VASP à ouvrir des comptes en utilisant des noms réels auprès d'institutions financières, à séparer les dépôts des clients des leurs et à obtenir une certification de sécurité des données de la Korea Information Security Agency.
De plus, les VASP ne doivent pas avoir subi d'amendes ou d'autres types de sanctions au cours des cinq années précédentes et doivent «gérer» les enregistrements des transactions des clients. Une évaluation des risques de blanchiment de capitaux associés aux VASP par les institutions financières sera également requise.
Pas seulement les crypto-monnaies dans l'objectif du régulateur
Mais les actifs virtuels tels que les crypto-monnaies, qui peuvent être échangés avec des logiciels faciles à utiliser tels que Bitcoin Revolution, ne sont pas les seules ressources ciblées: le régulateur vise également à modifier la réglementation concernant les jetons numériques qui ne peuvent pas être échangés contre des monnaies fiduciaires, de la monnaie électronique, des actions au nominatif électronique, des factures d'électricité, des matières premières et plus encore.
À l'heure actuelle, il semble que les cartes prépayées, les cartes-cadeaux et les obligations électroniques soient exclues du groupe d'actifs virtuels. En septembre dernier, le Groupe d'action financière (GAFI), l'organe de surveillance intergouvernemental sur le blanchiment d'argent, a recommandé à plus de 200 régulateurs membres de profiler les utilisateurs de crypto-monnaie pour mieux détecter les activités criminelles.
L'été dernier, le GAFI a également établi des normes réglementaires, dont la règle sur les voyages, stipulant que les VASP doivent transmettre les informations sur les transactions dépassant un seuil de valeur prédéterminé aux organes de contrôle responsables de la juridiction.
La proposition du FSC a été conçue pour imposer des exigences anti-blanchiment aux VASP conformément aux recommandations du GAFI et n'est pas destinée à adopter des ressources virtuelles dans les régimes de réglementation financière, a déclaré le régulateur. Le FSC a annoncé son intention d'appliquer les modifications de la loi à partir du 25 mars 2021.
