sur le crypto
Après avoir obtenu 100 fois son investissement initial, la banque Hapoalim nie avoir déposé 320 XNUMX $ de profit qu'Esther Freeman a tiré de son investissement BTC, citant qu'elle a utilisé de l'argent pour devenir HODLer.
La retraitée israélienne Esther Freeman aurait transformé un investissement de 10.000 3 ILS dans Bitcoin, d'une valeur d'environ 1.000.000 324 $ à l'époque, en XNUMX XNUMX XNUMX ILS (environ XNUMX XNUMX $) sur huit ans. Cependant, Hapoalim Bank, l'une des plus grandes banques du pays, a nié avoir accepté les bénéfices en tant que source d'investissement initiale pouvant avoir un lien avec des opérations financières illégales.
L'argent est le problème
En 2013, une citoyenne israélienne à la retraite de 69 ans, Esther Freeman, a décidé de se lancer sur le marché des crypto-monnaies en investissant environ 3.240 69 $. Malgré ses XNUMX ans, la retraitée a déclaré qu'elle était "jeune d'esprit" et que ses parents plus jeunes ont principalement influencé sa décision :
« J'ai écouté mon fils et mes petits-enfants, les jeunes enfants, et j'ai dit qu'un essai serait fait. Sans aucune connaissance sur le sujet, dans la vraie innocence d'un citoyen ordinaire. Je n'aurais jamais pensé que 10.000 1 NIS deviendraient près d'un million de NIS ».
Même si Freeman a multiplié son investissement par 100, Bank Hapoalim a refusé de déposer le montant transféré depuis la plate-forme de crypto-monnaie FIAT qu'elle utilisait alors que le dépôt initial il y a des années était effectué en espèces.
Par conséquent, la source des fonds pourrait être liée au "blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme", a expliqué la banque. De plus, l'institution a décrit certains des côtés sombres notoires du secteur des actifs numériques que les banques fournissent généralement :
"Les caractéristiques des monnaies virtuelles (c'est-à-dire numériques) leur permettent d'être transférées de manière anonyme et sans surveillance, évitant souvent la nécessité d'utiliser les facteurs financiers qui s'appliquent au régime de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme."
Les avocats entrent en scène
Pour avoir une meilleure chance d'obtenir ses fonds, Freeman a nommé Shaul Zioni comme son avocat et a déposé une plainte contre la banque. La retraitée a déclaré qu'elle était une cliente fidèle de la banque au fil des ans et qu'elle avait besoin d'argent pour aider l'un de ses enfants :
« La banque connaît ma conduite. Je n'ai d'argent nulle part ailleurs, seulement à la Banque Hapoalim. Ils savent que je ne blanchisse pas d'argent et ne fais pas d'affaires en dehors de la banque. Je suis à la retraite. Mes quatre enfants ont des comptes bancaires. L'argent dont j'ai besoin pour aider un de mes enfants à acheter un appartement ».
L'avocat de Freeman, Shaul Zioni, s'est également exprimé sur la question. Il a noté que son client veut que le tribunal déclare la source de l'argent investi dans le bitcoin il est « connu, clair et appuyé par des références ». Au fil des ans, Freeman a conservé ses Bitcoins dans divers portefeuilles numériques, dans lesquels aucune autre transaction n'a été effectuée, a ajouté Zioni.
Par la suite, le tribunal a décidé que l'institution financière ne devrait pas limiter l'activité du compte à ses clients simplement parce qu'ils sont liés à des monnaies numériques. La banque Hapoalim a reçu le dossier et a promis d'étudier les détails et de "répondre de la manière habituelle".
Israël veut traiter les actifs de crypto-monnaie comme des banques
En raison des risques liés à l'utilisation d'actifs numériques dans des activités criminelles, les autorités israéliennes ont récemment prévu d'appliquer les règles bancaires antiterroristes.
À l'heure actuelle, le gouvernement a dû dépenser des ressources importantes pour découvrir la fraude dans des domaines où les entreprises n'étaient pas tenues de déclarer toutes les transactions financières. Si la nouvelle politique devient active, toutes les entreprises liées à la crypto-monnaie devront déposer des rapports comme les banques.
Les nouvelles règles devraient également profiter aux petites entreprises d'actifs numériques, car les rapports promettent d'être accessibles et modernisés. Par conséquent, ces entreprises pourraient offrir une plus grande confiance dans la sécurité de leurs services.
