Razmjena kriptovaluta BitMEX gdje je to također moguće kupiti Bitcoin, objavio je okvir principa o tome kako najbolje pohraniti dodatne serije podataka o izvornosti transakcija, sa zahtjevom s kojim se razmjene suočavaju kao dio novih pravila protiv pranja novca (AML).
BitMEX plan
Da bi bili u skladu s ostatkom financijskog sustava, davatelji usluga virtualnih dobara (VASP-ovi) sada moraju biti u mogućnosti prikupljati, pohranjivati i razmjenjivati podatke o autorima i korisnicima transakcija, u skladu s pravilom poznatim kao "Pravilo putovanja" .
Međunarodno tijelo za sprečavanje pranja novca, Radna skupina za financijsko djelovanje (FATF), očekuje da će se industrija kriptovaluta pridržavati novog zakona do lipnja 2021. Odgovor industrije kriptovaluta bio je oduševljen, uključujući i široko prihvaćeni standard. format korisnog tereta podataka koji VASP-ovi moraju dijeliti (poznat kao InterVASP standard za razmjenu poruka ili IVMS101), kao i brojna tehnička rješenja usmjerena na to kako kriptokompanije, banke i udruge kripto tvrtke najbolje primijeniti zakon.
Međutim, prema Malcolmu Wrightu, šefu za usklađenost 100x Grupe, vlasniku BitMEX-a, manje se pozornosti posvećivalo tome kako bi se trebali pohraniti svi ovi dodatni podaci o kupcima.
"Programeri rješenja usredotočili su se na prijenos podataka kako bi bili sigurni da su trenutačni i sigurni", rekao je Wright u intervjuu. „Ali što se događa kad podaci zapravo stignu na odredište? Kako se možete pobrinuti da se čuvaju sigurno i na odgovarajući način u skladu s odgovarajućom vrstom standarda? "
Wright, koji se bavio tehnikama arhiviranja podataka (a također je imao ključnu ulogu u radu sa Sian Jones iz XReg Consulting za stvaranje standarda IVMS101), odlučio je iskoristiti sigurnosne stručnjake BitMEX-a kako bi "započeo razgovor" oko arhiviranja podataka putem otvorenog koda projekt na kojem industrija i regulatori mogu intervenirati.
Primjene rješenja BitMEX
BitMEX sa sjedištem na Sejšelima bio je u središtu pozornosti prošle godine nakon revizije američkih vlasti u vezi sa slabim postupcima usklađenosti tvrtke zbog čega su izdani nalozi za uhićenje nekih starijih rukovoditelja i suosnivača. Vlasnik BitMEX-a 100x Group angažirao je Wrighta, bivšeg menadžera za usklađenost u Diginexu, u listopadu 2020.
Tvrtka je od tada upoznata s KYC / AML procesima i svi računi platforme koji nisu KYC uklonjeni su. Načela pohrane podataka BitMEX-ovih pravila putovanja usredotočuju se na stvari poput upravljanja pristupom, standarda šifriranja i čuvanja podataka Pravila putovanja odvojeno od ostalih korisničkih podataka korisnika.
To bi moglo pomoći VASP-ovima koji se žele nadopunjavati pojednostavljivanjem postupka. „Na primjer, ako BitMEX odluči razmijeniti podatke s drugim VASP-om, mogli bismo se pitati: 'Radite li s minimalnom postavkom poput ove?' To također pomaže u izgradnji povjerenja među VASP-ovima da mogu surađivati ”, rekao je Wright.
