Wirecard je dao više od 155 milijuna eura lažnih zajmova čak i dok je bio pod istragom, kaže Financial Times.
Namjerna prijevara investitora
Čak i tijekom istrage, platna kompanija Wirecard, koja je opsluživala nekoliko kripto debitnih kartica, nastavila je distribuirati gotovinu sa strategijom koja bi uništila tvrtku. To je prema novim detaljima koje je objavio Financial Times, koji je otkrio da je oko 155 milijuna eura isplaćeno kao neosigurani zajmovi u prva tri mjeseca 2020. godine.
Prema vremenskom slijedu Financial Timesa, globalna revizorska kuća KPMG istraživala je Wirecard od listopada 2019. Istraga je ispitala hipotezu da su rukovoditelji Wirecarda namjerno zavaravali investitorima , što je izazvalo spektakularni kolaps koji se pokazao kao značajan zastoj za tvrtke s digitalnom imovinom koje namjeravaju surađivati s Wirecardom na pružanju kripto debitnih kartica sličnih Visa.
Wirecard je bio u središtu istrage Financial Timesa već 2015. godine, a interne istrage u Wirecardovim uredima u Singapuru započele su u ožujku 2018. Dionice Wirecarda dosegle su vrhunac u kolovozu 2018.
Sljedeće dvije godine dogodile su se brojne injekcije kapitala i sve veća kontrola od strane regulatora i revizora, sve dok Wirecard nije u lipnju 2020. priznao da nedostaje više od dvije milijarde dolara koje su zabilježene u bilanci tvrtke.
Krediti sumnjivim tvrtkama
Dokumenti koje je Financial Times primio pokazuju da su zajmovi početkom 2020. godine obuhvaćali više od 115 milijuna dolara plaćenih Ocapu, tajanstvenoj tvrtki sa sjedištem u Singapuru koja do kraja 2019. već nije uspjela vratiti prethodne zajmove Wirecard.
Ocapom je prethodno upravljao bivši izvršni direktor Wirecarda, čija je supruga obnašala visoku poziciju u tvrtki kada su produljivani zajmovi 2020. godine. Kolaps Wirecarda stvorio je probleme kupcima kompanija za kriptodebitne kartice TenX i Crypto.com u Velikoj Britaniji i kopnenoj Europi, naštetivši im ekonomski.
Usluga je vraćena za neke kupce kada je odobreno da Wirecard nastavi s reguliranim poslovanjem nekoliko dana kasnije. Financial Times je otkrio da je Wirecard također dao zajmove u iznosu od preko 45 milijuna dolara drugoj tvrtki Ruprecht Services sa sjedištem u Singapuru.
Zajmovi će se vršiti kao pretplata partnerima u industriji obrade plaćanja karticama kojima je Wirecard povjerio posao izvan svoje financijske nadležnosti.
Do ožujka 2020. više od milijardu dolara posuđeno je partnerima sa sjedištem u Aziji za koje se smatralo da su vrlo sumnjive ili čak lažne tvrtke. Kolaps Wirecarda bio je glavni udarac za europski fintech sektor i nanio je nebrojene milijunske gubitke investitorima i kupcima.
No, služi i kao upozorenje kripto entuzijastima u interakciji s tradicionalnim financijskim sustavom, podsjećajući nas da se bez provjere prijevara može skrivati na mjestima koja malo tko očekuje da će ih pronaći.
