Robinhood, američka aplikacija za trgovanje dionicama s preko XNUMX milijuna korisnika, kažnjena je od strane New York State Department of Financial Services (NYDFS) zbog navodnih kršenja zakona protiv pranja novca, cyber sigurnosti i zaštite potrošača.
Kazna od 30 milijuna dolara posebno se odnosi na Robinhoodovu jedinicu za trgovanje kriptovalutama i rezultat je "ozbiljnih nedostataka" unutar njegove "funkcije usklađenosti u više područja".
Nedostaci u kibernetičkoj sigurnosti
Najavu je objavila nadzornica NYDFS-a Adrienne Harris, koja je potvrdila da će Robinhood Crypto platiti kaznu od 30 milijuna dolara državi zbog neodržavanja odgovarajućih mjera kibernetičke sigurnosti i zbog kršenja nekih aspekata Zakona o bankovnoj tajnosti (BSA), kao i protiv -obveze pranja novca (AML).
Prema nalogu konsenzusa NYDFS-a, Robinhood Crypto pregled proveden između siječnja i rujna 2019. utvrdio je kršenje propisa odjela u vezi s virtualnom valutom, prijenosom novca, praćenjem transakcija i kibersigurnošću.
Kao rezultat toga, odjel tvrtke za kriptovalute morat će angažirati neovisnog konzultanta za procjenu usklađenosti tvrtke i napora za sanaciju.
Još jedna zabrinutost je da tvrtka nije osigurala namjenski telefonski broj na svojoj web stranici koji bi korisnicima omogućio podnošenje pritužbi kao dio nadzornog dogovora. Osim toga, NYDFS tvrdi da je Robinhood Crypto program protiv pranja novca imao "nedovoljan broj osoblja" i da se oslanjao na ručni sustav za praćenje transakcija, čak iako je baza korisnika eksponencijalno rasla.
Uz kritične nedostatke u njegovom programu kibernetičke sigurnosti, regulatori tvrde da je nedostatak upravljanja i nadzora, zajedno s "neuspjehom promicanja i održavanja odgovarajuće kulture usklađenosti", doveo do brojnih kršenja koja su opravdala visoku kaznu.
Osim toga, Robinhood je najavio otpuštanje gotovo četvrtine svog osoblja zbog ekonomskih uvjeta i nedavnog pada tržišta kriptovaluta. Vijest dolazi nakon što je tvrtka zabilježila pad neto prihoda od 44% u drugom kvartalu.
Kontroverza oko Robinhooda
U lipnju prošle godine Regulatorna uprava za financijsku industriju SAD-a kaznila je Robinhood sa 57 milijuna dolara i naredila mu da plati 12,6 milijuna dolara odštete, plus kamate, tisućama kupaca koji su "pretrpjeli značajnu štetu" zbog poslovne prakse.
Ovo je najveća kazna koju je nadzornik ikada izrekao nekoj tvrtki. Robinhood je također optužen da je pokazao "sustavne nadzorne nedostatke" od rujna 2016.
Ranije ove godine, savezni sud SAD-a odbacio je tužbu kojom se Robinhood Markets Inc optužuje za kršenje državnih zakona ograničavanjem trgovanja meme vrijednosnim papirima - potez za koji trgovci na malo kažu da bi rezultirao gubicima u milijardama.
Glavna sutkinja Cecilia Altonaga zaključila je da je mali investitori ne može podnijeti zahtjeve za nemar i kršenje fiducijarne obveze prema tvrtki, pozivajući se na Robinhoodov ugovor s klijentima koji mu dopušta ograničavanje trgovanja.
