na kripto
Govoreći u ponedjeljak na summitu davatelja usluga virtualnih dobara V20, Carole House, stručnjakinja za tehnologiju i kibernetsku politiku u razvoju u Mreži za provođenje financijskog kriminala (FinCEN), rekla je da kriminalci obavljaju prekogranična plaćanja koristeći manje količine kriptovaluta putem platformi poput Bitcoin sustav - stoga prijedlog FinCEN-a za snižavanje praga za "pravilo putovanja".
Predložio preinaku FinCEN
Prema prijedlogu za izmjenu uredbe podnesenom prošlog mjeseca, FinCEN i Federalne rezerve željeli bi promijeniti pragove zbog kojih banke moraju prikupljati i pohranjivati podatke o transferima sredstava, smanjujući ih sa 3.000 na 250 dolara za bilo kakav prijenos - u kriptovaluti ili fiat - koji ide izvan Sjedinjenih Država.
To je dio sveukupnog proširenja uvjeta, rekao je House, dodajući kako će snižavanje pragova izvještavanja za međunarodne transakcije pomoći provedbi zakona i drugim tijelima nacionalne sigurnosti. "Kriminalci koriste manje transfere vrijednosti i virtualne valute kako bi olakšali financiranje terorizma, trgovine drogom i drugih nezakonitih aktivnosti, poput cyber kriminala", rekao je House delegatima iz V20.
Prve kritike
Cilj Pravila putovanja je spriječiti pranje novca utvrđivanjem pošiljatelja i korisnika transakcije u kojoj se prenose sredstva koja prelaze određeni prag.
Primjena ovog pravila na kriptovalute izazov je s kojim se suočava Radna skupina za financijsko djelovanje (FATF) u partnerstvu s lokalnim regulatorima i industrijom digitalne imovine.
Prema FinCEN analizi, od 2.000 izvještaja o sumnjivim transakcijama podnesenih između 2016. i 2019., prosječna i srednja vrijednost dolara iznosila je 509, odnosno 255 dolara. Gotovo sve transakcije započele su ili završile izvan Sjedinjenih Država.
Coin Center doveo je u pitanje promjene praga pravila putovanja u smislu nepostojanja odgovarajuće analize troškova i koristi. Takva analiza trebala bi uzeti u obzir ne samo izravne troškove za regulirane subjekte, već i troškove za pojedince i društvo, rekao je.
Zabrinutost malih i srednjih poduzeća
Mala i srednja poduzeća prilično su zabrinuta zbog troškova usklađenosti općenito, posebno kada je riječ o stvarima poput Pravila putovanja, koje se pojavilo u vrijeme pitanja i odgovora V20.
Obraćajući se troškovima poštivanja, izvršni tajnik FATF-a David Lewis rekao je delegatima V20 da su troškovi neispunjavanja daleko veći.
"Troškovi neusklađenosti imat će samo kratkoročne koristi, moglo bi se reći, i bili bi vrlo kratkovidni za tvrtke koje žele nastaviti raditi u ovom prostoru i ne žele dati svojoj industriji lošu reputaciju." Napokon, FinCEN-ova Hause pozvala je industrijske igrače da stupe u kontakt s regulatorima, rekavši da su otvoreni za inovatore nedavnog vala decentraliziranih financija (DeFi).
