Pravila koja je predložilo američko Ministarstvo riznice i koja bi od korisnika zahtijevala poštivanje zahtjeva KYC-a prilikom slanja digitalne imovine u privatni novčanik mogla bi se pokazati neučinkovitima, smatra tvrtka za analitiku blockchain-a Elliptic.
U svojoj analizi novog zakona FinCEN-a, Elliptic je rekao da bi zakon mogao "imati negativan utjecaj" na učinkovitost postojećeg zakona o BPPN / BPFT (AML / CFT).
Početkom prosinca Odjel riznice objavio je unaprijed obavijest o predloženoj uredbi koja je predviđala da korisnici centraliziranih burzi kriptovaluta koji žele prenijeti svoje udjele u svoj privatni novčanik ili nečiji drugi, trebaju pružiti informacije. osobni podaci za transakcije veće od 3.000 USD. Burze bi također trebale prijaviti pojedinačne ili grupne transakcije koje iznose više od 10.000 USD, dok su sada platforme poput Bitcoin revolucija oni to nisu dužni učiniti.
Kontroverzni zakon
Prema najavi Mreže za provedbu financijskog kriminala (FinCEN), javnost će do 4. siječnja 2021. morati dati komentare ili povratne informacije o novom zakonu. U svojoj analizi, Elliptic je rekao da zakon precjenjuje rizike koje predstavljaju hostirani novčanici budući da se transakcije koje uključuju kriptovalute već mogu pratiti analizom povezane knjigovodstvene blokovske knjige.
Takve analize policija već koristi za praćenje kriminalnih aktivnosti, pa bi prema tome, prema Elliptic-u, nova pravila samo dodala troškove dokumentacije za informacije kojima se može pristupiti postojećim sredstvima.
Predložena pravila također su prihvaćena odbijanjima dogovorenim i prije njihova puštanja. Regulatorni stručnjaci ukazali su da bi pravila mogla imati široko rasprostranjene posljedice, uključujući probleme koji bi se mogli pojaviti za projekte decentraliziranog financiranja (DeFi).
Neke zabrinutosti izražene u vezi sa zakonom također su povezane s načinom na koji on jasno ne definira pojmove poput novčanika koji se ne hostira ili s nejasnim naznakama bi li financijske institucije trebale prikupljati takve informacije od drugih ugovornih strana.
Eliptični zahtjevi Ministarstvu financija
Podaci koje Elliptic navodi u svojoj analizi otkrivaju da manje od 10% ilegalnih sredstava ostaje u portfeljima koji nisu hostirani, a velika većina njih "jednostavno miruje".
Elliptic je primijetio da budući da čak i loši glumci u potpunosti ovise o svojoj sposobnosti unovčavanja i pretvaranja kripto valute u fiat, informacije o tim sredstvima dijele se s FinCEN-om pomoću izvještaja o sumnjivim aktivnostima (SAR), a time bi nova pravila jednostavno dodala više posla. izrada i arhiviranje dokumenata.
Elliptic je također rekao da je rok od 15 dana za komentiranje ovog zakona koji je nametnula riznica "neopravdano kratak" i traži od odjela da produži to razdoblje na 90 dana.
Argumentirajući da su predloženi zahtjevi nesrazmjerni fizičkoj gotovini, Elliptic je rekao da će pravila "nametnuti neopravdani porez" na financijske inovacije. U svojim preporukama FinCEN-u, tvrtka je također tvrdila da predložena pravila za zahtjeve za registraciju druge ugovorne strane treba ukloniti.
