U izvješću objavljenom ranije ovog mjeseca, analitička tvrtka CipherTrace otkrila je da su se bankomati s bitcoinima često koristili za slanje sredstava na "visoko rizične burze" - platforme za trgovanje za koje tvrtka smatra da su poznate po olakšavanju kriminalnih aktivnosti i pranju novca. novac.
"Postotak sredstava koje američki BATM [bitcoin bankomati] šalju na visoko rizične burze bilježi eksponencijalni rast, udvostručujući se svake godine od 2017." glasi izvještaj. Iako je oko 2017% američkih transakcija u 2. godini otišlo na razmjene s visokim rizikom, taj je broj sada blizu 8%.
"Bitcoin bankomati vjerojatno su sljedeći glavni regulatorni cilj"
Bitcoin bankomat omogućuje ljudima kupovati i prodavati bitkoine i druge kriptovalute izravno s mjenjačnicom, koristeći bankovne kartice ili čak gotovinu. U osnovi, korisnici ne moraju imati digitalni novčanik, strojevi ih sami stvaraju, pružajući korisnicima ispis adresa novčanika i privatne ključeve.
CipherTrace je također istaknuo da je velika većina američkih transakcija bitcoin bankomata u 2019. godini, oko 88%, slala sredstva na offshore destinacije. "Bitcoin bankomati vjerojatno su sljedeći glavni regulatorni cilj", predviđa se u izvješću.
To se podudara s eksplozijom broja novih bitcoin bankomata koji dolaze na tržište. Prema globalnim podacima, postoji oko 60% više strojeva nego prošle godine, prema Coin ATM Radar. Još jedna zanimljiva činjenica je da se stopa instalacije udvostručila od početka 2020. godine.
Treba još puno toga učiniti
Bitcoin operateri bankomata inzistiraju da čine sve kako bi se držali propisa. Usluge bankomata u Sjedinjenim Američkim Državama moraju se registrirati u Mreži za provođenje financijskih zločina (FinCEN) kao poduzeće za pružanje novčanih usluga i trebale bi voditi evidenciju svojih transakcija, slijediti protokole know-your-customer (KYC) i prijavljivati vlasti sumnjive aktivnosti.
No, postoje neki koji izbjegavaju spomenuta pravila. U kolovozu 2019. godine, 25-godišnji trgovac bitcoinima u Los Angelesu priznao je krivicu jer nije registrirao svoje poslovanje s bitcoin bankomatima kod FinCEN-a i oprao sredstva do 25 milijuna dolara za kriminalce, uključujući dilere droge.
Uz to, prošle je godine španjolska policija izvijestila da je lokalna kriminalna banda uključena u međunarodnu trgovinu drogom učinkovito zaobišla europsku kontrolu pranja novca pranjem gotovine putem dva bitcoin bankomata i upotrebom "čiste" kriptografije za plaćanje dobavljačima u Kolumbija.
Tom Robinson, suosnivač i glavni znanstvenik analitičke tvrtke Elliptic, rekao je da novi vodič FATF-a nazvan "Pravilo putovanja" odobren prošle godine ukazuje na to da se stroži zahtjevi za AML / KYC sada provode u svim kripto tvrtkama u svijet.
Unatoč tome, Robinson i dalje pokazuje zabrinutost koliko je ovo pravilo primjenjivo na bankomate za bitcoin. "Situacija se sigurno poboljšava, ali trebat će neko vrijeme da se osigura da se ove mjere primjenjuju na globalnoj razini", rekao je.
