U utorak je Europska komisija otkrila prijedlog kojim se zabranjuje uporaba "anonimnih novčanika s kriptovalutama" u sklopu borbe protiv financijskih kriminala.
Propisi protiv pranja novca i borbe protiv kriminala
Prijedlog bi proširio pravila EU-a protiv pranja novca i financiranja terorizma (AML / CFT) na sektor kriptovaluta, rekla je Komisija, jer su im trenutno podložne "samo određene kategorije pružatelja usluga kriptovaluta".
"Današnji amandmani osigurat će potpunu sljedivost prijenosa kriptovaluta, poput Bitcoina", rekla je Europska komisija, "i omogućit će sprečavanje i otkrivanje njihove moguće upotrebe za pranje novca ili financiranje terorizma".
Ova je objava uslijedila ubrzo nakon što je britanska policija najavila zaplijenu kriptovalute vrijedne oko 408 milijuna dolara u sklopu tekuće istrage pranja novca. Vjerojatno postoje slične operacije u EU i drugim regijama.
Više informacija o promjenama dostupno je u posljednjoj reviziji Uredbe 2015/847 / EU. Mnoge promjene jednostavno se pozivaju na kriptografsku imovinu u postojećim propisima bez primjene daljnjih promjena.
Manje anonimnosti za vlasnike kripto-novčanika?
Postoje ipak neki vrijedni dodaci, poput zahtjeva za "drugim načinima koji osiguravaju da se prijenos kriptovaluta može pojedinačno identificirati i da se identifikatori adrese pošiljatelja i primatelja uplate zabilježe na distribuiranoj knjizi" za transakcije bez tradicionalnih brojeva računa i identifikatora.
Pregled je također naveo da bi se "zahtjevi ove uredbe trebali primjenjivati na davatelje usluga kripto-imovine kad god njihove transakcije [...] uključuju tradicionalnu bankovnu žicu ili prijenos kripto-imovine koja uključuje davatelja usluga kripto-imovine. Kripto-imovina".
Ovi zahtjevi uključuju sljedeće:
"Davatelj usluga kripto-imovine začetnika trebao bi osigurati da prijenosi kripto-imovine prate ime prenositelja, broj računa prenositelja, ako takav račun postoji i koristi se za obradu transakcije, te adresu prenositelja, službeni osobni dokument broj, identifikacijski broj kupca ili datum i mjesto rođenja. Uz to, davatelj usluga kripto-imovine začetnika trebao bi također osigurati da prijenosi kripto-imovine prate ime korisnika i broj računa korisnika, ako takav račun postoji i koristi se za obradu transakcije. "
Slični su zahtjevi upućeni pružatelju usluga korisnika, ali u suprotnom smjeru. (Što znači da su takvi pružatelji usluga dužni osigurati da pružatelj usluga prenositelja pruži sve relevantne informacije.)
BBC je izvijestio da prijedlog moraju odobriti države članice EU-a i Europski parlament prije nego što postane zakon. Prema izvješću, taj bi postupak mogao potrajati i do dvije godine, što ljudima daje malo vremena da se pripreme za promjene. A što mislite o ovom prijedlogu EU? Javite nam u odjeljku za komentare u nastavku.
