Čileanska odvjetnica Carolina Veas rekla je da se banke moraju modernizirati i prilagoditi novim tehnologijama, kao i propisima. Na konferenciji Santiago Polytechnic pravni stručnjak je govorio o ulozi banaka i bitcoin mjenjačnica (citat BTC) i kriptovalute u sprječavanju pranja novca.
Ovaj problem, pranje novca, izazvao je značajne trgovinske sporove i rasprave u čileanskom ekosustavu kriptovaluta. Između 2014. i 2018. mjenjačnice kao što su Buda.com, Crypto Market i Orionx imale su zatvorene bankovne račune.
Specijalist Carolina Veas, profesionalka iz odvjetničkog ureda CMS Carey y Allende Čile, govorila je o ovom problemu i njegovim posljedicama u svom izlaganju na Politehnici Santiago. Ovo je događaj koji je okupio Ethereum zajednicu u glavnom gradu Čilea u petak 23. rujna.
Burze su potencijalni konkurenti bankama na međunarodnom investicijskom, kreditnom i tržištu doznaka, objasnio je odvjetnik. U tom kontekstu, 10 banaka u zemlji donijelo je odluku "samostalno, ali kao cjelina", rekao je.
Ovi subjekti osiguravaju 99% tekućih računa pravnim osobama u Čileu, tako da je njihov značaj u ekonomskom i financijskom sektoru evidentan. Naravno, bili su bitni i za mjenjačnice, koje sada smiju poslovati s bankovnim računima.
Banke su zatvaranje trgovačkih računa motivirale činjenicom da bi ih mjenjačnice, povezujući se s korisnicima kriptovaluta, mogle povezati s osobama koje pokušavaju oprati novac.
Propisi ne smiju isključivati trgovinu
Međutim, prema odvjetniku Veasu, banke su izostavile činjenicu da su politike poznavanja kupca (KYC) burzi oružje u njihovu korist u borbi protiv ovog kriminala.
"Zašto zakon kojim se nastoji spriječiti pranje novca isključuje razmjene i preferira razmjenu kriptovaluta u P2P (peer-to-peer) transakcijama?" upitao je. "To nema smisla", dodao je.
Ovu okolnost protumačila je Međunarodna financijska akcijska grupa (FATF), koja je bankama preporučila da ne rade derisking (potpuno uklanjanje rizika, poput mjere zatvaranja deviznih računa), već da njima "upravljaju".
Kad bi banke u korijenu prekinule svoje poslove s burzama, FATF bi izgubio pristup mnogim vrijednim informacijama o transakcijama koje se odvijaju na tim platformama. Kao što je ranije objavljeno, međunarodna organizacija vrši sve veći pritisak na burze da primijene pravilo putovanja na svoje operacije.
Banke moraju surađivati s tvrtkama za kriptovalute
Carolina Veas zaključuje kako se banke ne smiju suprotstavljati ovim novim tehnologijama, a to su bitcoin (BTC) i druge kriptovalute, već se "modernizirati i prilagoditi". Čak će i kriptovalute i blockchaini to morati učiniti jer će se "u budućnosti morati suočiti s drugim disruptivnim tehnologijama".
"Postoje banke spremne otvoriti se i uspostaviti odnose sa sektorom kripto imovine, čak i ako ih je vrlo malo", pojasnio je stručnjak. “Tehnološke promjene su na putu i to je realnost. Neke banke su to shvatile”, dodao je.
Sa svoje strane, banke zahtijevaju jednake uvjete, objasnio je. Baš kao što su ti subjekti dužni obavijestiti poreznu upravu o sumnjivim transakcijama svojih klijenata, žele da i burze imaju istu obvezu. "To je bitno za raspravu", rekla je Carolina Veas.
