Južna Koreja kreće se kripto-frontom, zahvaljujući novim preporukama Radne skupine za financijsko djelovanje. Južnokorejska komisija za financijske usluge (FSC) namjerava izdati izmjene i dopune postojećih zakona kojima obveznici virtualnih usluga imovine (VASP) u zemlji moraju prijaviti imena svojih korisnika.
Nove strože mjere
Prema FSC-ovom priopćenju za tisak prošlog tjedna, komisija je pokrenula prijedlog za ažuriranje zakona koji uređuje privatnost južnokorejskih građana u financijskim transakcijama, pooštravajući parametre izvještavanja podataka i upotrebe informacija, u tu svrhu. kako bi se spriječilo pranje novca.
Zakon definira VASP-ove kao „korporativne figure koje se bave kupnjom i prodajom digitalne imovine i razmjenom digitalne imovine“, kao i skrbnici, pružatelji usluga digitalnih novčanika i posrednici.
Takve promjene koje je izvršila komisija znače da će VASP-ovi morati koristiti registrirane račune s pravim imenom u svojim financijskim transakcijama s klijentima. Dodatne mjere zahtijevaju od VASP-a da otvaraju račune s pravim imenima kod financijskih institucija, drže depozite klijenata odvojeno od svojih i dobivaju certifikat o sigurnosti podataka od Korejske agencije za informacijsku sigurnost.
Nadalje, VASP-ovi nisu trebali pretrpjeti novčane kazne ili druge vrste sankcija u prethodnih pet godina i moraju "upravljati" evidencijama transakcija kupaca. Također će biti potrebna procjena rizika od pranja novca povezanih s VASP-ovima od strane financijskih institucija.
Ne samo kriptovalute u cilju regulatora
Ali virtualna imovina poput kriptovaluta, kojom se može trgovati softverom jednostavnim za upotrebu, kao što je Bitcoin revolucija, nisu jedina ciljana imovina: regulator također želi promijeniti propise koji se tiču digitalnih žetona koji se ne mogu zamijeniti za fiat valute, elektronički novac, elektronički registrirane dionice, račune za električnu energiju, robu i još mnogo toga.
Trenutno se čini da su pretplaćene kartice, poklon kartice i e-obveznice izuzete iz skupine virtualne imovine. Prošlog rujna, Radna skupina za financijske akcije (FATF), međuvladino nadzorno tijelo za pranje novca, izdala je preporuku da više od 200 regulatora članova treba profilirati korisnike kriptovaluta kako bi bolje otkrili kriminalne aktivnosti.
Prošlog ljeta FATF je također uspostavio regulatorne standarde, uključujući pravilo putovanja, utvrđujući da VASP-ovi moraju prosljeđivati informacije o transakcijama iznad unaprijed određenog praga vrijednosti regulatornim tijelima nadležnim za tu nadležnost.
Prijedlog FSC-a osmišljen je kako bi nametnuo zahtjeve za sprječavanje pranja novca VASP-ovima u skladu s preporukama FATF-a i nije mu namijenjeno usvajanje virtualnih resursa u financijskim regulatornim režimima, rekao je regulator. FSC je najavio da planira primijeniti izmjene zakona počevši od 25. ožujka 2021. godine.
