na kripto
Nakon što je dobila 100 puta više od svog početnog ulaganja, Banka Hapoalim poriče da je položila 320 dolara dobiti koju je Esther Freeman ostvarila od svoje BTC ulaganja, navodeći da je koristila novac da postane HODLer.
Izraelska umirovljenica Esther Freeman navodno je transformirala ulaganje od 10.000 ILS u Bitcoin, vrijedno oko 3 dolara u to vrijeme, u 1.000.000 ILS (oko 324 USD) tijekom osam godina. Međutim, Hapoalim banka, jedna od najvećih banaka u zemlji, zanijekala je prihvaćanje dobiti jer je izvor početnog ulaganja možda bio povezan s nezakonitim financijskim operacijama.
Gotovina je problem
Godine 2013. 69-godišnja umirovljena izraelska državljanka Esther Freeman odlučila je ući na tržište kriptovaluta uloživši oko 3.240 dolara. Umirovljenica je, unatoč svojih 69 godina, rekla da je "duhom mlada" i da su na njezinu odluku uglavnom utjecali mlađi rođaci:
“Slušao sam svog sina i svoje unuke, malu djecu i rekao sam da će se pokušati. Bez ikakvog znanja o toj temi, u stvarnoj nevinosti običnog građanina. Nikad nisam mislio da će 10.000 NIS postati gotovo milijun NIS”.
Iako je Freeman svoje ulaganje pomnožio 100 puta, Banka Hapoalim odbila je deponirati preneseni iznos s FIAT-ove kriptovalutne platforme koju je koristila dok je početni depozit prije nekoliko godina bio u gotovini.
Stoga bi izvor sredstava mogao biti povezan s "pranjem novca ili financiranjem terorizma", pojašnjavaju iz banke. Osim toga, institucija je ocrtala neke od zloglasnih tamnih strana industrije digitalne imovine koju banke obično pružaju:
"Karakteristike virtualnih (tj. digitalnih) valuta omogućuju njihov anonimni i nenadzirani prijenos, često zaobilazeći potrebu za korištenjem financijskih čimbenika koji se odnose na režim borbe protiv pranja novca i financiranja terorizma."
Na scenu stupaju odvjetnici
Kako bi imao veće šanse da dobije svoja sredstva, Freeman je imenovao Shaula Zionija za svog odvjetnika i podnio tužbu protiv banke. Umirovljenica je rekla da je godinama vjerni klijent banke i da joj treba novac da pomogne jednom od svoje djece:
“Banka zna moje ponašanje. Nemam novca nigdje drugdje, samo u banci Hapoalim. Znaju da ne perem novac niti poslujem izvan banke. Umirovljen sam. Svo četvero moje djece ima bankovne račune. Novac koji mi treba da pomognem jednom od svoje djece da kupi stan.”
Freemanov odvjetnik Shaul Zioni također je govorio o tom pitanju. Napomenuo je da njegov klijent želi da se sud izjasni o izvoru novca uloženo u bitcoin to je “poznato, jasno i potkrijepljeno referencama”. Tijekom godina, Freeman je svoje Bitcoine držao u raznim digitalnim novčanicima, u kojima nisu izvršene daljnje transakcije, dodao je Zioni.
Nakon toga, sud je presudio da financijska institucija ne smije ograničiti aktivnost računa na svoje klijente samo zato što su povezani s digitalnim valutama. Hapoalim banka je zaprimila slučaj i obećala da će proučiti detalje i "odgovoriti na uobičajen način".
Izrael želi tretirati imovinu kriptovaluta poput banaka
Zbog rizika korištenja digitalne imovine u kriminalnim aktivnostima, izraelske vlasti nedavno su planirale provoditi bankarska pravila protiv terorizma.
Vlada je do sada morala potrošiti značajna sredstva kako bi otkrila prijevare u područjima u kojima tvrtke nisu bile dužne prijavljivati sve financijske transakcije. Ako nova politika postane aktivna, sve tvrtke povezane s kriptovalutama morat će podnositi izvješća poput banaka.
Nova pravila također bi trebala koristiti malim tvrtkama s digitalnom imovinom jer izvješćivanje obećava da će biti dostupno i modernizirano. Stoga bi takve tvrtke mogle pružiti veće povjerenje u sigurnost svojih usluga.
