A BitMEX kriptovaluta-csere, ahol ez is lehetséges vásárolni Bitcoin, közzétette az elvek keretrendszerét a tranzakciók eredetére vonatkozó további kötegek legjobb tárolásának módjáról, amely követelmény a pénzmosás elleni új szabályok (AML) részeként zajlik.
A BitMEX-terv
Ahhoz, hogy összhangban legyen a pénzügyi rendszer többi részével, a virtuális eszköz szolgáltatóknak (VASP) mostantól képesnek kell lenniük arra, hogy információkat szerezzenek, tároljanak és cseréljenek információkat a tranzakciók szerzőiről és kedvezményezettjeiről az „utazási szabályként” ismert szabály szerint. .
A nemzetközi pénzmosás-ellenes testület, a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) arra számít, hogy a kriptopénzipar 2021 júniusáig betartja az új törvényt. A kriptopénzipar válasza lelkes volt, beleértve egy széles körben elfogadott szabványt. adat hasznos adatformátum, amelyet a VASP-knak meg kell osztaniuk (InterVASP üzenetküldési szabvány vagy IVMS101 néven ismert), valamint számos technikai megoldás arra összpontosított, hogy a titkosító társaságok, bankok és szövetségek hogyan tudják a törvényt legjobban végrehajtani.
Malcolm Wright, a 100x Group megfelelőségi vezetője, a BitMEX tulajdonosa szerint azonban kevesebb figyelmet fordítottak arra, hogyan kell ezeket a további ügyféladatokat tárolni.
"A megoldás fejlesztői az adatátvitelre összpontosítottak annak biztosítása érdekében, hogy az azonnali és biztonságos legyen" - mondta Wright egy interjúban. „De mi történik, amikor az adatok valóban célba érkeznek? Hogyan lehet megbizonyosodni arról, hogy biztonságosan és megfelelően tárolják őket a megfelelő típusú szabványnak megfelelően? "
Wright, aki az adatarchiválási technikákon dolgozott (és fontos szerepet játszott az XReg Consulting Sian Jones-szal az IVMS101 szabvány megalkotásában is), úgy döntött, hogy a BitMEX biztonsági szakértőit arra használja fel, hogy nyílt forráskódú projekten keresztül "beszélgetést indítsanak" az adatarchiválás körül. az ipar és a szabályozók beavatkozhatnak.
A BitMEX megoldás alkalmazásai
A seychelle-i székhelyű BitMEX tavaly került a figyelem középpontjába, miután az amerikai hatóságok ellenőrzést végeztek a vállalat gyenge megfelelési eljárásai kapcsán, ezért elfogatóparancsot adtak ki néhány vezető tisztségviselő és társalapító számára. A BitMEX tulajdonosa, a 100x Group 2020 októberében alkalmazta Wrightot, a Diginex korábbi megfelelőségi vezetőjét.
A vállalat azóta ismeri a KYC / AML folyamatokat, és minden nem KYC platformfiókot eltávolítottak. A BitMEX utazási szabályainak adattárolási elvei olyan kérdésekre összpontosítanak, mint a hozzáférés-kezelés, a titkosítási szabványok és az utazási szabály adatainak elkülönítése az ügyfél egyéb operatív adataitól.
Ez segíthet a VASP-knak, amelyek az eljárás egyszerűsítésével kívánják kiegészíteni egymást. "Például, ha a BitMEX úgy dönt, hogy adatokat cserél egy másik VASP-vel, akkor megkérdezhetjük:" Ilyen minimális beállítással működik? " Ez hozzájárul a VASP-k közötti bizalom kiépítéséhez is, hogy együtt tudnak működni ”- mondta Wright.
