A Wirecard még a vizsgálat alatt is több mint 155 millió euró hamis hitelt nyújtott, írja a Financial Times.
Szándékos befektetői csalás
Még a nyomozás során a Wirecard fizetési társaság, amely több kripton betéti kártyát szolgált ki, folytatta a készpénz szétosztását olyan stratégiával, amely tönkretette a vállalatot. Ez a Financial Times által közzétett új részletek szerint, amelyek szerint 155 első három hónapjában mintegy 2020 millió eurót fizettek fedezet nélküli hitelként.
A Financial Times által megadott ütemterv szerint a KPMG globális könyvvizsgáló cég 2019 októbere óta vizsgálta a Wirecardot. A vizsgálat azt a hipotézist vizsgálta, hogy a Wirecard vezetői szándékosan csalták meg befektetőknek látványos összeomlást okozott, amely jelentős visszalépésnek bizonyult a digitális eszközöket gyártó vállalatok számára, amelyek a Wirecarddal kívánnak együttműködni, hogy Visa-szerű kriptokártyákat biztosítsanak.
A Wirecard már 2015-ben a Financial Times vizsgálatának középpontjában állt, és a belső vizsgálatok a Wirecard szingapúri irodáiban 2018 márciusában kezdődtek. A Wirecard részvényei 2018 augusztusában értek el csúcsot.
A következő két évben sok tőkeinjekció történt, és a szabályozók és az auditorok növekvő ellenőrzést hajtottak végre, mígnem a Wirecard 2020 júniusában beismerte, hogy több mint 2 milliárd dollár hiányzik, amelyet a vállalat mérlegében rögzítettek.
Hitelt gyanús társaságoknak
A Financial Timeshoz érkezett dokumentumok azt mutatják, hogy a 2020 eleji hitelek több mint 115 millió dollárt tartalmaztak az Ocapnak, egy titokzatos szingapúri székhelyű vállalatnak, amely már nem tudta visszafizetni a korábbi Wirecard-hiteleket 2019 végéig.
Ocapot korábban a Wirecard egykori ügyvezetője irányította, akinek felesége a 2020-as hitelek meghosszabbításakor vezető tisztséget töltött be a vállalatnál. A Wirecard összeomlása problémákat okozott az Egyesült Királyságban és az európai szárazföldön lévő TenX és Crypto.com kriptokártya-társaságok ügyfelei számára, gazdaságilag károsítva őket.
A szolgáltatás egyes ügyfelek számára helyreállt, amikor a Wirecard több nap múlva engedélyt kapott a szabályozott üzlet folytatására. A Financial Times megállapította, hogy a Wirecard 45 millió dollár feletti hitelt is nyújtott egy második szingapúri székhelyű vállalatnak, a Ruprecht Services-nek.
A hiteleket előre fizetnék a kártyás fizetéseket feldolgozó ipari partnerek számára, akiknek a Wirecard pénzügyi munkát kívülről kiszervezte.
2020 márciusáig több mint egymilliárd dollárt adtak kölcsön az ázsiai székhelyű partnereknek, amelyeket erősen gyanús vagy akár csaló cégeknek tartanak. A Wirecard összeomlása komoly csapást jelentett az európai fintech szektorra, és milliók veszteséget okozott a befektetőknek és az ügyfeleknek.
De figyelmeztetésként szolgál a hagyományos pénzügyi rendszerrel interakcióban lévő kriptográfusok számára is, emlékeztetve minket arra, hogy ellenőrzés nélkül a csalás olyan helyeken leselkedhet meg, ahol elvárják, hogy megtalálja.
