A több mint XNUMX millió felhasználóval rendelkező Robinhood amerikai tőzsdei alkalmazást a New York-i Állami Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma (NYDFS) megbírságolta a pénzmosás elleni, a kiberbiztonsági és a fogyasztóvédelmi törvények állítólagos megsértése miatt.
A 30 millió dolláros bírság kifejezetten a Robinhood kriptovaluta kereskedési egységére vonatkozik, és a „több területen tapasztalható megfelelőségi funkción belüli „súlyos hiányosságok” eredménye.
Hiányosságok a kiberbiztonságban
A bejelentést Adrienne Harris, az NYDFS felügyelője tette, aki megerősítette, hogy a Robinhood Crypto 30 millió dolláros bírságot fizet az államnak, amiért nem tartotta be a megfelelő kiberbiztonsági intézkedéseket, és megsértette a banktitokról szóló törvény (BSA) egyes szempontjait, valamint -pénzmosási kötelezettségek (AML).
Az NYDFS konszenzusos végzése szerint a Robinhood Crypto 2019 januárja és szeptembere között végzett felülvizsgálata megállapította, hogy megsértették a minisztérium virtuális valutára, pénzátutalókra, tranzakciófigyelésre és kiberbiztonságra vonatkozó előírásait.
Ennek eredményeként a vállalat kriptovaluta részlegének független tanácsadót kell felvennie, hogy felmérje a vállalat megfelelési és helyreállítási erőfeszítéseit.
További aggodalomra ad okot, hogy a cég nem adott meg egy külön telefonszámot a honlapján, amely lehetővé tenné az ügyfelek számára, hogy felügyeleti megállapodás keretében panaszt nyújtsanak be. Ezenkívül az NYDFS azzal érvel, hogy a Robinhood Crypto pénzmosás elleni programja „kevés volt a létszámban”, és a tranzakciók nyomon követésére szolgáló manuális rendszerre támaszkodott, még akkor is, ha a felhasználói bázis exponenciálisan nőtt.
A kiberbiztonsági program kritikus hiányosságai mellett a szabályozók azzal érvelnek, hogy az irányítás és a felügyelet hiánya, valamint a "megfelelő megfelelési kultúra előmozdításának és fenntartásának elmulasztása" számos olyan jogsértéshez vezetett, amelyek súlyos bírságot indokoltak.
Ezenkívül a Robinhood bejelentette alkalmazottainak közel egynegyedének elbocsátását a gazdasági körülmények és a közelmúltban bekövetkezett kriptovaluta-piaci összeomlás miatt. A hír arról szól, hogy a cég nettó bevétele 44%-kal csökkent a második negyedévben.
A Robinhood körüli vita
Tavaly júniusban az Egyesült Államok Pénzügyi Iparági Szabályozó Hatósága 57 millió dolláros pénzbírságot szabott ki a Robinhoodra, és 12,6 millió dollár kártérítés megfizetésére kötelezte több ezer ügyfélnek, akik „jelentős kárt szenvedtek” üzleti gyakorlatuk miatt.
Ez a legnagyobb bírság, amit a felügyelő valaha kiszabott egy cégre. Robinhoodot azzal is vádolták, hogy 2016 szeptemberétől „rendszerszintű felügyeleti hiányosságokat” mutatott.
Az év elején egy amerikai szövetségi bíróság elutasította azt a keresetet, amelyben a Robinhood Markets Inc.-t azzal vádolták, hogy megsértette az állami törvényeket a mém-értékpapírok kereskedelmének korlátozásával – ez a lépés a kiskereskedők szerint milliárdos veszteséggel járt volna.
Cecilia Altonaga főbíró arra a következtetésre jutott, hogy a lakossági befektetők hanyagság és bizalmi kötelezettség megszegése miatt nem nyújthatnak be keresetet a céggel szemben, hivatkozva a Robinhood ügyfélszerződésére, amely lehetővé teszi számára a kereskedés korlátozását.
