a kriptográfia
A Pénzügyi Akció Munkacsoportnak (FATF) teljesen új megközelítésre van szüksége a kriptovaluták ellenőrzésében, Sian Jones szerint, amely az iparág eddigi pénzmosás-ellenes (AML) szabványainak jelentős mozgatórugója.
Az utazási szabály követelményeinek megkönnyítése
Jones a második éves V20 virtuális eszköz szolgáltatók csúcstalálkozójának végén beszédében elmondta, hogy a FATF-nek csak a decentralizált pénzügyek (DeFi) gyorsan változó világát kell megvizsgálnia, hogy lássa, mennyire inkomponenssé válik a fél évszázad alatt létrehozott hagyományos tranzakció-ellenőrzési rendszer. ezelőtt a SWIFT-től.
AML garanciavállalóként globálisan a FATF azt javasolta a helyi szabályozóknak a G-20 országokban és azon túl is, hogy próbálják meg átültetni az úgynevezett utazási szabályok követelményeit a digitális eszközökre, ahol a közvetítők (virtuális eszköz szolgáltatók vagy VASP-k) meg kell osztania a felhasználók személyazonosításra alkalmas adatait a kriptotranzakciókról olyan platformokon, mint pl Bitcoin forradalom.
A kriptográfia lényege azonban a közvetítők eltávolítása, amit a DeFi egyértelműen bizonyít - mondta Jones. Hozzátette, hogy a FATF úgy tűnik, csak részben értette meg azt a tényt, hogy "a kriptográfia abból fakadt, hogy nem akarják megkerülni a hatóságokat, megsérteni a törvényt vagy megkönnyíteni a pénzmosást, hanem inkább közvetítőket távolítsanak el, szüntessék meg a közvetítést. hagyományos pénzügyek ".
Csak tagoknak
A V20 csúcstalálkozó második napját, amelyet csak a tagoknak szenteltek, a nagy DeFi platformok több képviselője meghallgatta. "A FATF-nek meg kell dupláznia az összes szereplővel való kapcsolattartást, beleértve a DeFi szoftverfejlesztőket és az iparosított kriptovilágon kívüli felhasználókat is" - mondta Jones.
"Hasonlóképpen, az iparnak szorosabban kell együttműködnie, hogy egyhangúan beszélhessen, és fokozza kapcsolatait az FATF és a szabályozók felé." Jones azt javasolta, hogy az FATF-szel való megbeszélések gyakoribbak legyenek, havonta, nem pedig negyedévente.
FATF súrlódás
Malcolm Wright, a Global Digital Finance AML-vezetője kiemelte azokat a területeket, ahol a szabványok elősegíthetik a fájdalomcsillapítások eltávolítását, ideértve a címtármegosztást és az ügyfelek adattárolását.
"Néhány megoldás egy könyvtár vagy a VASP keresésen dolgozik" - mondta Wright. „Egy másik lehet az adattárolás biztonsági szabványa, például az, hogy miként védik és tartják elkülönítve. Továbbá nem szabad figyelmen kívül hagynunk az információk kiszűrésének szükségességét a szankciókhoz, noha a szabványra valószínűleg nem lesz szükség ”.
Eltekintve a FATF VASP univerzumának részleteitől - amely meglehetősen korlátozódik az úgynevezett „iparosított kriptotérre” - a szobában lévő elefánt továbbra is az marad, ami a magán- vagy nem otthontartó pénztárcákkal történik.
Ezt a szabályozók gyakran egyfajta jótéteménynek tekintik az illegális tevékenységek számára, de mint korábban említettük, ez a kriptográfia alapelve, valamint a rendszeresen ismétlődő cserék hackelésének elkerülése érdekében szükséges eszköz. "Az elkövetkező években egész egyszerűen hatalmas problémákat kell megoldani a nem biztonságos magán pénztárcákon" - mondta Dave Jevans, a CipherTrace vezérigazgatója.
