a kriptográfia
Carole House, a Pénzügyi Bűnözés Elleni Hálózat (FinCEN) feltörekvő technológiai és kibernetikai szakembere, hétfőn a V20 virtuális eszköz szolgáltatók csúcstalálkozóján elmondta, hogy a bűnözők határokon átnyúló fizetéseket hajtanak végre kisebb mennyiségű kriptovaluta felhasználásával olyan platformokon keresztül, mint pl. Bitcoin rendszer - ezért a FinCEN javaslata az "utazási szabály" küszöbének csökkentésére.
A FinCEN által javasolt módosítás
A múlt hónapban benyújtott rendeletmódosítási javaslat szerint a FinCEN és a Federal Reserve szeretné megváltoztatni azokat a küszöböket, amelyekre vonatkozóan a bankoknak információkat kell gyűjteniük és tárolniuk az alapátutalásokról, 3.000 dollárról 250 dollárra csökkentve minden átutalás esetén - kriptovalutában. vagy fiat - ami az Egyesült Államokon kívülre megy.
Ez a feltételek általános kiterjesztésének része, mondta House, hozzátéve, hogy a nemzetközi ügyletekre vonatkozó jelentési küszöbértékek csökkentése elősegíti a bűnüldöző szerveket és más nemzetbiztonsági hatóságokat. "A bűnözők kisebb értékátcsoportokat és virtuális pénznemeket használnak a terrorizmus, a kábítószer-kereskedelem és más tiltott tevékenységek, például a számítógépes bűnözés finanszírozásának megkönnyítésére" - mondta House a V20-as küldötteknek.
Az első kritikák
Az utazási szabály célja a pénzmosás megakadályozása azáltal, hogy azonosítja egy olyan tranzakció feladóját és kedvezményezettjét, amelyben egy bizonyos küszöböt meghaladó összegeket utalnak át.
Ennek a szabálynak a kriptovalutákra való alkalmazása kihívást jelent a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) együttműködésében a helyi szabályozókkal és a digitális eszköziparral.
A FinCEN elemzése szerint 2.000 és 2016 között 2019-ben benyújtott gyanús tranzakciós jelentésből az átlagos és a medián dollárérték 509, illetve 255 dollár volt. Szinte az összes tranzakció az Egyesült Államokon kívül kezdődött vagy fejeződött be.
Az Érme Központ megkérdőjelezte az utazási szabály küszöbének változását a megfelelő költség-haszon elemzés hiányában. Egy ilyen elemzésnek nemcsak a szabályozott szervezetek közvetlen költségeit, hanem az egyének és a társadalom költségeit is figyelembe kell vennie - mondta.
A kis- és középvállalkozások aggályai
A kis- és középvállalkozások számottevő aggodalmat keltettek általában a megfelelés költségei miatt, különösen olyan dolgokról szólva, mint az utazási szabály, amely a V20 Q&A idején jelent meg.
A megfelelés költségeivel foglalkozva David Lewis, a FATF ügyvezető titkára elmondta a V20 küldötteinek, hogy a be nem tartás költségei sokkal magasabbak.
"A meg nem felelés költségeinek csak rövid távú előnyei lesznek, mondhatni, és nagyon rövidlátóak lennének azoknak a vállalatoknak, amelyek tovább akarnak működni ezen a téren, és nem akarnak rossz hírnevet szerezni iparuknak." Végül a FinCEN Hause felszólította az iparági szereplőket, hogy vegyék fel a kapcsolatot a szabályozókkal, mondván, hogy nyitottak a közelmúltbeli decentralizált finanszírozási hullám (DeFi) újítói felé.
