Az Elliptic blockchain elemző cég szerint az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma által javasolt szabályok, amelyek előírják, hogy a felhasználók betartsák a KYC követelményeit, amikor digitális eszközöket küldnek magánpénztárcába, hatástalannak bizonyulhatnak.
A FinCEN új törvényjavaslatának elemzésében az Elliptic azt mondta, hogy a törvénynek „negatív hatása lehet” a meglévő pénzmosás és pénzmosás elleni törvények (AML / CFT) hatékonyságára.
December elején a Pénzügyminisztérium előzetes értesítést adott ki a rendelettervezetről, amely előírta, hogy a központosított kriptovaluta-tőzsdék azon felhasználóinak kell tájékoztatást adniuk, akik a saját vagy más magánpénztárcájába kívánják átvinni részesedésüket. 3.000 USD feletti tranzakciók részletes személyes adatai. Cserékre is szükség lenne egy vagy több mint 10.000 XNUMX USD értékű tranzakció jelentésére, míg most már olyan platformok, mint Bitcoin forradalom nem kötelesek erre.
Vitatott törvény
A Pénzügyi Bűnözés Elleni Hálózat (FinCEN) közleménye szerint a nyilvánosság számára 4. január 2021-ig lehet észrevételeket vagy visszajelzéseket tenni az új törvényjavaslattal kapcsolatban. Elemzésében az Elliptic szerint a törvény túlbecsüli a nem hosztolt pénztárcák által jelentett kockázatokat, mivel a kriptovalutákat érintő tranzakciók már nyomon követhetők a kapcsolódó blockchain főkönyv elemzésével.
Az ilyen elemzéseket a bűnüldöző szervek már használják a bűncselekmények nyomon követésére, és ezért az Elliptic szerint az új szabályok csak a meglévő eszközökkel hozzáférhető információk dokumentációjának költségeit növelnék.
A javasolt szabályokat elutasításokkal is elfogadták, még a kiadásuk előtt. A szabályozási szakértők jelezték, hogy a szabályoknak széleskörű következményei lehetnek, beleértve azokat a problémákat is, amelyek a decentralizált finanszírozási (DeFi) projekteknél felmerülhetnek.
A törvénnyel kapcsolatban felvetett aggodalmak egy része azzal is összefügg, hogy a törvény nem határozza meg egyértelműen az olyan fogalmakat, mint a nem tárolt pénztárca, vagy homályos jelzésekkel, hogy a pénzügyi intézményeknek gyűjtsenek-e ilyen információkat a szerződő felektől.
Az Elliptic kérelmei a Pénzügyminisztériumhoz
Az Elliptic elemzésében idézett adatok szerint a tiltott pénzeszközök kevesebb, mint 10% -a nem tárolt portfólióban marad, és túlnyomó többségük "egyszerűen szunnyadó".
Az Elliptic megjegyezte, hogy mivel még a rossz szereplők is teljes mértékben attól függnek, hogy képesek-e készpénzt beváltani és a kriptovalutát fiatvá konvertálni, az ezekre az alapokra vonatkozó információkat a gyanús tevékenységi jelentések (SAR) segítségével osztják meg a FinCEN-nel, és így az új szabályok egyszerűen több munkát jelentenének. a dokumentumok elkészítése és iktatása.
Az Elliptic azt is elmondta, hogy a Kincstár által bevezetett 15 napos határidő a törvény kommentálására "indokolatlanul rövid", és kéri az osztályt, hogy hosszabbítsa meg 90 napra.
Arra hivatkozva, hogy a javasolt követelmények aránytalanok a fizikai készpénzzel, az Elliptic szerint a szabályok "indokolatlan adót vetnek ki" a pénzügyi innovációra. A cég a FinCEN-hez intézett ajánlásaiban azzal is érvelt, hogy el kell törölni a partnerek regisztrációs követelményeinek javasolt szabályait.
